POLITIQUE KYC

Afin d’ouvrir un compte pour utiliser les services du site Web, vous devez fournir votre adresse courriel, choisir un mot de passe et remplir les informations requises pour compléter l’inscription en nous fournissant des renseignements personnels, incluant votre nom, votre date de naissance et votre numéro de téléphone.

Nous suivons les règles des procédures KYC (« Know Your Customer »). Le nom sur votre compte doit correspondre à votre vrai nom légal et à votre identité. Pour vérifier votre identité, la Société se réserve le droit de demander à tout moment une preuve d’identité satisfaisante (incluant, mais sans s’y limiter, des copies d’un passeport/carte d’identité valide et/ou de toute carte de paiement utilisée). Si vous ne fournissez pas les informations et documents demandés, nous serons en droit de suspendre l’activité de votre compte jusqu’à la fourniture des informations demandées et/ou de fermer votre compte. La Société se réserve le droit d’examiner les documents dans un délai de 30 (trente) jours calendaires.

Vous certifiez et acceptez par les présentes que vous avez fourni des informations exactes, complètes et véridiques à votre sujet lors de l’inscription et que vous maintiendrez l’exactitude de ces informations en les mettant à jour rapidement en cas de modification. Le non-respect de cette obligation peut entraîner la fermeture du compte, des restrictions sur le compte ou l’annulation de transactions (bonus, gains).

Vous ne pouvez ouvrir qu’un seul compte sur le site Web. Dans tous les cas, un seul compte par client, par adresse, par ordinateur partagé et par adresse IP partagée est autorisé. Tout autre compte que vous ouvrez sur le site Web sera considéré comme un compte en double. Vous devez informer la Société que vous souhaitez créer un compte en double en raison de la perte d’accès au compte original ou pour toute autre raison importante et obtenir l’autorisation de la Société avant la création du compte en double. Dans tous les autres cas, tous les comptes en double peuvent être immédiatement fermés par la Société et :

• Toutes les transactions effectuées à partir du compte en double seront considérées comme nulles et non avenues ;
• Tout retour, gain ou bonus que vous avez obtenu ou accumulé lors de l’utilisation du compte en double sera perdu et pourra être réclamé par nous. Tout fonds retiré du compte en double devra nous être retourné sur demande ;
• La Société ne compensera aucun fonds des soldes bonus et argent réel du compte en double. La Société se réserve le droit, à sa seule discrétion, de réclamer le retour de tout fonds perdu utilisé pour des paris effectués via le compte en double ;
• La Société n’acceptera aucune demande de retour de fonds perdus ou initialement déposés sur le compte en double, à condition que le compte en double ait été créé dans l’intention de recevoir des bonus et d’autres offres promotionnelles de la Société, ainsi que si plusieurs comptes en double ont été créés dans le but d’obtenir un retour des premiers dépôts effectués sur des comptes en double précédemment créés, ce qui est considéré comme un abus. Si la Société, à sa seule discrétion, estime que les comptes en double ont été créés uniquement dans le but de fraude et/ou d’abus de ces conditions, les fonds déposés sur ce compte en double ne seront pas retournés au joueur.

Lorsqu’un utilisateur effectue un total cumulé de dépôts à vie dépassant 2 000 euros (ou son équivalent dans une autre devise) ou demande un retrait de tout montant sur la plateforme evospin.com, il est obligatoire pour lui d’effectuer un processus KYC complet.

Pendant ce processus, l’utilisateur devra saisir certaines informations de base à son sujet, puis télécharger :

• Une copie d’une pièce d’identité avec photo émise par le gouvernement (dans certains cas, recto et verso selon le document)
• Un selfie de lui-même tenant le document d’identité
• Un relevé bancaire ou une facture de services publics

Une fois téléchargés, l’utilisateur obtiendra le statut « Approuvé temporairement » et les documents seront examinés par l’« équipe KYC » dans les 24 heures, qui informera l’utilisateur par courriel du résultat :

• Approbation
• Rejet
• Informations supplémentaires nécessaires – Aucun changement de statut

Lorsque l’utilisateur est en statut « Approuvé temporairement » :

• Il peut utiliser la plateforme normalement
• Il ne peut pas déposer plus de 500 euros au total
• Il ne peut pas effectuer de retrait

Guide du processus KYC

1. Preuve d’identité

• a. Signature présente
• b. Le pays n’est pas un pays restreint: Aruba, Australie, Autriche, Bonaire, Curaçao, France, Saba, Statia, Saint-Martin, Singapour, Espagne, Israël, Lituanie, Antilles néerlandaises, Gibraltar, Jersey, Grèce, Angola, Hongrie, Albanie, Irak, Cuba, Jamaïque, Ouganda, Pakistan, Iran, Panama, Liban, Zimbabwe, Maurice, Nicaragua, Yémen, République tchèque, République centrafricaine, Côte d’Ivoire, Soudan, Libéria, Syrie, Îles Caïmans, Somalie, République du Congo, République démocratique du Congo, Corée du Nord, Érythrée, Haïti, Sierra Leone, Serbie, Éthiopie, Myanmar, Soudan du Sud, Pays-Bas, Burkina Faso, Libye, Mali, Barbade, Rwanda, Royaume-Uni, États-Unis, Ukraine, Roumanie, Russie, Chypre et toute autre juridiction que le gouvernement central de Curaçao juge illégale pour les jeux d’argent en ligne. Cela inclut tous les territoires et possessions des nations nommées.
• c. Le nom complet correspond au nom de l’utilisateur
• d. Le document n’expire pas dans les 3 prochains mois
• e. Le titulaire a plus de 18 ans

2. Preuve de résidence

• a. Relevé bancaire ou facture de services publics
• b. Le pays n’est pas un pays restreint: Aruba, Australie, Autriche, Bonaire, Curaçao, France, Saba, Statia, Saint-Martin, Singapour, Espagne, Israël, Lituanie, Antilles néerlandaises, Gibraltar, Jersey, Grèce, Angola, Hongrie, Albanie, Irak, Cuba, Jamaïque, Ouganda, Pakistan, Iran, Panama, Liban, Zimbabwe, Maurice, Nicaragua, Yémen, République tchèque, République centrafricaine, Côte d’Ivoire, Soudan, Libéria, Syrie, Îles Caïmans, Somalie, République du Congo, République démocratique du Congo, Corée du Nord, Érythrée, Haïti, Sierra Leone, Serbie, Éthiopie, Myanmar, Soudan du Sud, Pays-Bas, Burkina Faso, Libye, Mali, Barbade, Rwanda, Royaume-Uni, États-Unis, Ukraine, Roumanie, Russie, Chypre et toute autre juridiction que le gouvernement central de Curaçao juge illégale pour les jeux d’argent en ligne. Cela inclut tous les territoires et possessions des nations nommées.
• c. Le nom complet correspond au nom de l’utilisateur et est identique à celui de la preuve d’identité
• d. Date d’émission : au cours des 3 derniers mois

3. Selfie avec pièce d’identité

• a. Le titulaire est le même que sur le document d’identité ci-dessus
• b. Le document d’identité est le même que dans « 1 ». Assurez-vous que la photo/numéro d’identification est identique aux notes du processus KYC

1) Lorsque le processus KYC échoue, la raison est documentée et un ticket de support est créé dans le système. Le numéro du ticket accompagné d’une explication est communiqué à l’utilisateur.

2) Une fois tous les documents appropriés en notre possession, le compte est approuvé.

Autres mesures AML

1. Si un utilisateur n’a pas passé le KYC complet, il ne peut effectuer de dépôts supplémentaires ni de retraits de quelque montant que ce soit.

2. Si un utilisateur a réussi le processus KYC avec succès, alors :

• a. Il existe une limite de dépôt par transaction conformément aux conditions générales
• b. Avant tout retrait, une vérification algorithmique et manuelle détaillée de l’activité et du solde de l’utilisateur est effectuée pour déterminer si le montant retiré résulte d’une activité appropriée sur la plateforme.

3. En aucun cas un utilisateur ne peut transférer des fonds directement à un autre utilisateur.

Formation du personnel

La Société nomme les responsables de la conformité AML, M. Boriss Pančenko et Mme Anna Viktor Glam, qui sont pleinement responsables de la conformité de la Société aux politiques CFT et AML, de l’établissement et du maintien du programme AML de la Société, de la formation des employés en matière d’AML, de la réception, de l’enquête et du maintien des rapports internes sur les activités suspectes.

Tous les employés, gestionnaires et directeurs de la Société reçoivent une formation appropriée dès leur entrée en fonction.

Les employés qui traitent avec des clients ou qui participent à toute vérification, validation ou surveillance AML suivent une formation AML. Chaque nouvel employé doit suivre un plan de formation AML. Le programme de formation AML comprend une formation à l’identification des transactions suspectes ainsi qu’une formation à la prévention, à la détection et à la déclaration des crimes de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.

Toute violation de la politique AML doit être signalée au responsable de la conformité AML, sauf si la violation implique le responsable de la conformité AML, auquel cas un employé doit signaler la violation au PDG.

Lorsque la Société fait appel à des prestataires de services tiers pour la diligence raisonnable envers les clients, le filtrage ou les services de vérification, la Société veillera à ce que :

• Un accord écrit ou un accord de niveau de service (SLA) soit en place définissant les responsabilités, les normes de performance et les obligations de rapport.
• Le tiers soit réglementé et/ou réputé, et soumis à des audits indépendants.
• La responsabilité ultime du respect des obligations AML/KYC reste à la charge de la Société, et non du tiers.

Propriété effective et KYC d’entreprise pour les partenaires entités corporatives

Pour les partenaires entités juridiques, la Société identifiera et vérifiera les propriétaires effectifs ultimes (UBO) qui, directement ou indirectement, possèdent ou contrôlent 25 % ou plus de l’entité, ou exercent autrement un contrôle.

La documentation peut inclure les registres d’entreprises, les registres d’actionnaires et les déclarations de propriété certifiées.

La Société veillera à ce que la structure d’entreprise soit transparente et que les informations sur les UBO soient tenues à jour tout au long de la relation.

Évaluation des risques

Une évaluation des risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme vise à identifier, analyser et comprendre les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. Elle constitue la première étape pour traiter les risques et, idéalement, implique de porter des jugements sur les menaces, les vulnérabilités et les conséquences.

La Société identifiera les menaces (personnes ou groupes de personnes, objets ou activités ayant le potentiel de causer un préjudice, y compris les criminels, les groupes terroristes et leurs facilitateurs, leurs fonds, ainsi que les activités passées, présentes et futures de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme), les vulnérabilités (choses qui peuvent être exploitées par la menace ou qui peuvent soutenir ou faciliter ses activités et moyens, en se concentrant sur les facteurs qui représentent des faiblesses dans les systèmes ou contrôles AML ou CTF ou certaines caractéristiques d’un pays, d’un secteur particulier, d’un produit financier ou d’un type de service qui les rendent attrayants pour le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme), les conséquences (cela fait référence à l’impact ou au préjudice que le blanchiment d’argent ou le financement du terrorisme peut causer, y compris l’effet de l’activité criminelle et terroriste sous-jacente sur les systèmes et institutions financières, l’économie et la société en général). La Société adopte une approche qui tente de distinguer l’ampleur des différents risques pour aider à prioriser les efforts d’atténuation, plutôt que d’être un exercice générique de cases à cocher.

C’est pourquoi la Société effectue les opérations suivantes :

• Identification : Le processus d’identification commence par l’élaboration d’une liste initiale de risques ou de facteurs de risque potentiels dans la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Les facteurs de risque sont les menaces ou vulnérabilités spécifiques qui sont les causes, les sources ou les moteurs des risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.
• Analyse : L’analyse implique l’examen de la nature, des sources, de la probabilité, de l’impact et des conséquences des risques ou facteurs de risque identifiés. L’objectif de cette étape est d’obtenir une compréhension complète de chacun des risques, en tant que combinaison de menace, de vulnérabilité et de conséquence, afin d’attribuer une valeur ou une importance relative à chacun d’eux. L’analyse des risques peut être effectuée avec différents degrés de détail, selon le type de risque, l’objectif de l’évaluation des risques et les informations, données et ressources disponibles.
• Évaluation : L’étape d’évaluation consiste à évaluer les risques analysés lors de l’étape précédente pour déterminer les priorités pour les traiter, en tenant compte de l’objectif établi au début du processus d’évaluation. Ces priorités peuvent ensuite contribuer au développement d’une stratégie pour l’atténuation des risques.

La Société accorde une attention particulière au risque pays et géographique (certains pays présentent un risque inhérent plus élevé de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme que d’autres. En plus de considérer leurs propres expériences, il faut tenir compte d’une variété d’autres sources d’information crédibles identifiant les pays avec des facteurs de risque afin de déterminer qu’un pays et les clients de ce pays présentent un risque plus élevé. Les clients associés à des pays à risque plus élevé, en raison de leur citoyenneté, de leur pays d’affaires ou de leur pays de résidence, peuvent présenter un risque plus élevé de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, en tenant compte de tous les autres facteurs pertinents. Nous vérifions l’emplacement du client en raison des risques supplémentaires qui découlent des opérations transfrontalières. Le risque pays ou géographique peut également être considéré en conjonction avec le risque client).

Nous évaluons également le risque client (déterminer les risques potentiels de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme posés par un client ou une catégorie de clients est essentiel au développement et à la mise en œuvre d’un cadre global basé sur le risque. Nous cherchons à déterminer si un client particulier pose un risque plus élevé et l’impact potentiel de tout facteur atténuant sur cette évaluation. L’application de variables de risque peut atténuer ou aggraver l’évaluation du risque). Les catégories de clients dont les activités peuvent indiquer un risque plus élevé incluent :

• Clients qui sont des PEP, membres de la famille de PEP ou associés proches connus de PEP
• Gros dépensiers – le niveau de dépenses considéré comme élevé pour un client individuel variera selon les opérateurs de casino et parmi les casinos gérés par le même opérateur
• Dépensiers disproportionnés – des informations sont obtenues sur les ressources financières des clients pour déterminer si les dépenses sont proportionnelles aux revenus ou à la richesse
• Clients occasionnels – inclut les touristes, les participants aux junkets et les clients locaux qui sont des visiteurs peu fréquents
• Clients réguliers avec des modèles de dépenses changeants ou inhabituels
• Utilisation inappropriée de tiers – les criminels peuvent utiliser des tiers ou des agents pour éviter la CDD effectuée au seuil ou pour acheter des jetons, ou pour diviser de grandes quantités d’argent liquide
• Junkets – peuvent poser des risques plus élevés, y compris le contrôle criminel de l’opérateur de junket ou des participants, le mouvement transfrontalier de fonds et les identités obscurcies
• Risques de structuration, de raffinage et de change de devises

Le risque de transaction et le risque de produit sont également pris en compte. De nombreux clients présentent un risque moindre de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme, comme ceux régulièrement employés ou ayant des sources de revenus connues. Inversement, de nombreux clients présentent un risque plus élevé de blanchiment d’argent, y compris les criminels connus, les clients sans sources de revenus régulières ou les joueurs compulsifs.

Procédure EDD

La Société suit les recommandations suivantes des règles EDD :

• La Société examine minutieusement le profil de risque des clients ;
• La Société obtient des informations supplémentaires si nécessaire ;
• La Société effectue des vérifications approfondies des antécédents et surveille les transactions ;
• La Société organise et sécurise ses données conformément aux normes de conformité ;
• La Société maintient les données disponibles pour les régulateurs.

La Société obtient des informations d’identification supplémentaires à partir d’une plus grande variété ou de sources plus robustes et utilise les informations pour informer l’évaluation individuelle du risque client :

• Effectuer des recherches supplémentaires (par exemple, des recherches dans les médias négatifs vérifiables) pour informer l’évaluation individuelle du risque client ;
• Commander un rapport de renseignement sur le client ou le propriétaire effectif pour mieux comprendre le risque que le client ou le propriétaire effectif puisse être impliqué dans une activité criminelle ;
• Vérifier la source des fonds ou de la richesse impliqués dans la relation d’affaires pour s’assurer qu’ils ne constituent pas des produits du crime ;
• Demander des informations supplémentaires au client sur l’objectif et la nature prévue de la relation d’affaires.

Filtrage des sanctions

La Société a mis en place des procédures de diligence raisonnable et de filtrage des sanctions. La Société filtrera et identifiera les personnes et transactions soumises à et/ou interdites par les éléments suivants :

• Liste SDN de l’OFAC des États-Unis ;
• Liste consolidée des personnes du HMT du Royaume-Uni et liste des personnes de l’Ukraine ;
• Mesures restrictives de l’ONU ;
• Liste consolidée de l’UE.

La Société utilise Thomas Reuters World-Check (World-Check) et Refinitiv pour effectuer le filtrage des sanctions, ce qui permet à la Société de filtrer toutes les listes de sanctions pertinentes à l’aide d’une seule fonction de recherche. Les documents internes suivants doivent être croisés pour effectuer efficacement le filtrage des sanctions :

• 1) Formulaire de demande de filtrage ;
• 2) Formulaire d’évaluation du partenariat ;
• 3) Matrice des procédures de filtrage ;
• 4) Carte de diligence raisonnable et d’évaluation du partenariat ;
• 5) Guide d’utilisation de Thomson Reuters World-Check.

Processus de filtrage de diligence raisonnable et d’évaluation des partenariats

La première phase du filtrage des sanctions exige une collecte de faits par diligence raisonnable et un processus d’évaluation des partenariats. Cela nécessite le remplissage du Formulaire de demande de filtrage et/ou du Formulaire d’évaluation des partenariats (selon le type de transaction). Le personnel doit croiser les références avec la Matrice des procédures de filtrage pour déterminer quel(s) formulaire(s) doit(doivent) être rempli(s). Conformément à la Carte de diligence raisonnable et d’évaluation des partenariats, les Programmes/POC effectuent le processus de collecte de faits en collaboration avec les nouveaux et potentiels partenaires. Ces formulaires visent à recueillir les informations nécessaires pour effectuer un filtrage efficace à l’aide de World-Check. Les informations essentielles à recueillir incluent les noms et alias, les adresses, la date de naissance (individus), ainsi que la structure de propriété et l’identification (fiduciaires, directeurs, décideurs et actionnaires). Les champs de données pertinents sont indiqués respectivement dans le Formulaire de demande de filtrage et le Formulaire d’évaluation des partenariats. Une fois le processus de collecte de faits terminé, les informations sont transmises au personnel d’audit interne (Finances). Le personnel d’audit interne filtre les personnes et les organisations à l’aide de World-Check.

Évaluation du risque

La phase suivante du filtrage des sanctions exige que la Société attribue une cote de risque. Une cote de risque est attribuée par le personnel d’audit interne et est documentée dans le Formulaire de demande de filtrage et/ou le Formulaire d’évaluation des partenariats. Une cote de risque sera attribuée à toute personne ou organisation soumise aux procédures de filtrage des sanctions :

• Haut risque : Personnes et entités soumises à des sanctions aux États-Unis, au Royaume-Uni, à l’ONU ou dans l’UE. Le haut risque est défini comme une transaction qui pose ou permet un risque réputationnel significatif pour l’organisation. La Société ne s’engagera avec aucune personne, entité ou institution financière jugée à haut risque.
• Risque moyen : Personnes et entités identifiées comme personnes politiquement exposées (PEP). Le risque moyen est défini comme une transaction qui pose un risque réputationnel supérieur à la moyenne. Les parties à risque moyen sont soumises à un nouveau filtrage annuel et nécessitent une dispense du directeur.
• Faible risque : Transactions qui posent un risque réputationnel moyen, y compris les personnes ou entités exposées aux PEP. Les parties à faible risque sont refiltrées tous les deux ans.
• Sans risque : Transactions qui ne posent aucun risque réputationnel. Les parties sans risque sont refiltrées tous les cinq ans.

Prise de décision et escalade

La phase finale du filtrage des sanctions exige que la Société décide de poursuivre ou non un engagement, un contrat ou une transaction. Toutes les transactions où un risque de sanctions est jugé présent (faible, moyen ou élevé) sont transmises au directeur pour examen et enquête potentielle. Le directeur et le spécialiste de la conformité examinent la transaction avant approbation. Les décisions et les documents justificatifs sont conservés dans le dossier de la personne ou de l’organisation. La Société examine quotidiennement les listes de sanctions et informe les régulateurs de toute activité criminelle soupçonnée ou de transactions avec des personnes/organisations sanctionnées.

Déclaration des transactions suspectes et inhabituelles (SAR / UTR)

La Société maintient des procédures pour l’identification, l’escalade et la déclaration de toute transaction ou activité suspecte.

• Procédure de déclaration interne :
  • Le personnel doit remplir un Rapport interne d’activité suspecte (ISAR) pour une activité inhabituelle et le transmettre au MLRO sans délai.
  • L’ISAR doit contenir les faits pertinents, les observations et les documents justificatifs.
  • Le MLRO accuse réception, effectue un examen préliminaire et détermine s’il faut une enquête supplémentaire ou une déclaration externe.
  • Tous les ISAR sont enregistrés dans le Registre interne des activités suspectes et conservés pendant au moins cinq (5) ans.
• Déclaration externe aux autorités compétentes :
  • Si le MLRO détermine que le soupçon est justifié, un Rapport d’activité suspecte (SAR) ou un Rapport de transaction inhabituelle (UTR) est déposé auprès de l’Unité de renseignement financier de Curaçao (FIU Curaçao).
  • Le cas échéant, l’Autorité des jeux de Curaçao (CGA) peut également être informée.
  • Les rapports incluent le client, la transaction et les raisons du soupçon. Des copies sont conservées de manière sécurisée.
• Interdiction de « tipping off » : Les employés ne doivent pas informer le client ou un tiers non autorisé d’un SAR/UTR ou d’une enquête en cours.
• Conservation des dossiers et audit : Le MLRO veille à ce que tous les rapports et analyses soient conservés pendant un minimum de cinq (5) ans et soient disponibles pour la FIU ou la CGA sur demande. Des examens périodiques sont effectués pour garantir la conformité.

Portée et applicabilité

Cette politique s’applique à toutes les marques, domaines et plateformes de jeux en ligne exploitées par Bets Entertainment N.V. sous sa licence de jeu de Curaçao. Tous les domaines autorisés fonctionnent sous le même cadre KYC, AML et Jeu responsable.

Gouvernance et examen de la politique

Cette politique est examinée au moins annuellement, ou plus tôt si déclenchée par :

• Des changements importants dans la législation AML/CFT ou les exigences de la FIU Curaçao ;
• Des changements significatifs dans les opérations commerciales ou l’exposition au risque ;
• Des retours réglementaires ou des conclusions d’audit.

Toutes les mises à jour sont contrôlées par version, approuvées par la haute direction et documentées dans le Registre des politiques. Les journaux de formation sont mis à jour pour garantir que le personnel est informé des révisions.