ПОЛИТИКА ЗА KYC

За да отворите акаунт и да използвате услугите на уебсайта, трябва да предоставите своя имейл адрес, да изберете парола и да попълните информацията, необходима за завършване на регистрацията, като ни предоставите лична информация, включително вашето име, дата на раждане и телефонен номер.

Ние спазваме правилата на процедурите KYC („Познай своя клиент“). Името на вашия акаунт трябва да съответства на истинското и законно име и идентичност. За да проверим вашата идентичност, Дружеството си запазва правото по всяко време да поиска задоволителен доказателство за идентичност (включително, но не ограничено до копия на валиден паспорт/лична карта и/или използвани платежни карти). Ако не предоставите поисканата информация и документи, ние имаме право да спрем активността на вашия акаунт до предоставянето на поисканата информация и/или да затворим акаунта ви. Дружеството си запазва правото да прегледа документите в рамките на 30 (тридесет) календарни дни.

С настоящото удостоверявате и се съгласявате, че при регистрацията сте предоставили точна, пълна и вярна информация за себе си и ще поддържате точността на тази информация чрез незабавно актуализиране при промени. Неправенето на това може да доведе до затваряне на акаунта, ограничения на акаунта или анулиране на транзакции (бонус, печалби).

Трябва да отворите само един акаунт на уебсайта. Във всички случаи е разрешено само по един акаунт на клиент, на адрес, на споделен компютър и на споделен IP адрес. Всеки друг акаунт, който отворите на уебсайта, ще се счита за дублиращ акаунт. Трябва да информирате Дружеството, че искате да създадете дублиращ акаунт поради загуба на достъп до оригиналния акаунт или по друга важна причина и да получите разрешение от Дружеството преди създаването на дублиращия акаунт. Във всички други случаи всички дублиращи акаунти могат да бъдат незабавно затворени от Дружеството и:

• Всички транзакции, извършени от дублиращия акаунт, ще се считат за нищожни и невалидни;
• Всички възвръщаемости, печалби или бонуси, които сте спечелили или натрупали при използването на дублиращия акаунт, ще бъдат конфискувани и могат да бъдат претендирани от нас. Всички средства, изтеглени от дублиращия акаунт, трябва да бъдат върнати на нас при поискване;
• Дружеството няма да компенсира средства от бонус и реални парични салда на дублиращия акаунт. Дружеството си запазва правото, по свое усмотрение, да претендира връщането на загубени средства, използвани за залози, извършени чрез дублиращия акаунт;
• Дружеството няма да приема искания за връщане на средства, които са били загубени или първоначално депозирани в дублиращия акаунт, при условие че дублиращият акаунт е бил създаден с намерението да получи бонуси и други промоционални оферти от Дружеството, както и ако няколко дублиращи акаунта са били създадени с цел получаване на възвръщаемост на първите депозити, направени в предишно създадени дублиращи акаунти, което се счита за злоупотреба. Ако Дружеството по свое усмотрение предположи, че дублиращите акаунти са били създадени само с цел измама и/или злоупотреба с тези Условия, тогава средствата, депозирани в този дублиращ акаунт, няма да бъдат върнати на играча.

Когато потребител направи обща сума на депозити за целия живот, надвишаваща 2000 евро (или еквивалент в друга валута) или поиска теглене на каквато и да е сума в платформата evospin.com, е задължително да премине пълен KYC процес.

По време на този процес потребителят ще трябва да въведе някои основни данни за себе си и след това да качи:

• Копие на държавно издаден документ за самоличност със снимка (в някои случаи предна и задна страна в зависимост от документа)
• Селфи на себе си, държащо документа за самоличност
• Банково извлечение или сметка за комунални услуги

След качването потребителят ще получи статус „Временно одобрен“ и документите ще бъдат прегледани от „KYC екипа“ в рамките на 24 часа, който ще изпрати имейл на потребителя за резултата:

• Одобрение
• Отхвърляне
• Необходима е допълнителна информация – Без промяна на статуса

Когато потребителят е в статус „Временно одобрен“:

• Може да използва платформата нормално
• Не може да депозира повече от общо 500 евро
• Не може да завърши теглене

Ръководство за KYC процеса

1. Доказателство за самоличност

• a. Наличие на подпис
• b. Държавата не е ограничена държава: Аруба, Австралия, Австрия, Бонер, Кюрасао, Франция, Саба, Статия, Синт Мартен, Сингапур, Испания, Израел, Литва, Нидерландски Антили, Гибралтар, Джърси, Гърция, Ангола, Унгария, Албания, Ирак, Куба, Ямайка, Уганда, Пакистан, Иран, Панама, Ливан, Зимбабве, Мавриций, Никарагуа, Йемен, Чешка република, Централноафриканска република, Кот д'Ивоар, Судан, Либерия, Сирия, Кайманови острови, Сомалия, Република Конго, Демократична република Конго, Северна Корея, Еритрея, Хаити, Сиера Леоне, Сърбия, Етиопия, Мианмар, Южен Судан, Нидерландия, Буркина Фасо, Либия, Мали, Барбадос, Руанда, Обединеното кралство, САЩ, Украйна, Румъния, Русия, Кипър и всяка друга юрисдикция, която Централното правителство на Кюрасао счита за незаконна за онлайн хазарт. Това включва всички територии и владения на посочените нации.
• c. Пълното име съвпада с името на потребителя
• d. Документът не изтича в следващите 3 месеца
• e. Собственикът е над 18 години

2. Доказателство за местоживеене

• a. Банково извлечение или сметка за комунални услуги
• b. Държавата не е ограничена държава: Аруба, Австралия, Австрия, Бонер, Кюрасао, Франция, Саба, Статия, Синт Мартен, Сингапур, Испания, Израел, Литва, Нидерландски Антили, Гибралтар, Джърси, Гърция, Ангола, Унгария, Албания, Ирак, Куба, Ямайка, Уганда, Пакистан, Иран, Панама, Ливан, Зимбабве, Мавриций, Никарагуа, Йемен, Чешка република, Централноафриканска република, Кот д'Ивоар, Судан, Либерия, Сирия, Кайманови острови, Сомалия, Република Конго, Демократична република Конго, Северна Корея, Еритрея, Хаити, Сиера Леоне, Сърбия, Етиопия, Мианмар, Южен Судан, Нидерландия, Буркина Фасо, Либия, Мали, Барбадос, Руанда, Обединеното кралство, САЩ, Украйна, Румъния, Русия, Кипър и всяка друга юрисдикция, която Централното правителство на Кюрасао счита за незаконна за онлайн хазарт. Това включва всички територии и владения на посочените нации.
• c. Пълното име съвпада с името на потребителя и е същото като в доказателството за самоличност
• d. Дата на издаване: В последните 3 месеца

3. Селфи с документ за самоличност

• a. Държателят е същият като в горния документ за самоличност
• b. Документът за самоличност е същият като в „1“. Уверете се, че снимката/номерът на документа е същият в бележките за KYC процеса

1) Когато KYC процесът е неуспешен, причината се документира и се създава тикет за поддръжка в системата. Номерът на тикета заедно с обяснение се съобщава обратно на потребителя.

2) Веднъж щом всички правилни документи са в наше притежание, акаунтът се одобрява.

Други мерки срещу ППД

1. Ако потребител не е преминал пълен KYC, той не може да прави допълнителни депозити или тегления на каквато и да е сума.

2. Ако потребител е преминал успешно KYC процеса, тогава:

• a. Има лимит за депозит на транзакция съгласно Условията
• b. Преди всяко теглене се извършва подробна алгоритмична и ръчна проверка на активността и баланса на потребителя, за да се види дали сумата за теглене е резултат от правилна активност в платформата.

3. При никакви обстоятелства потребител не може да прехвърля средства директно на друг потребител.

Обучение на персонала

Дружеството назначава служители по спазване на ППД г-н Борис Панченко и Анна Виктор Глам, които са напълно отговорни за спазването от страна на Дружеството на политиките за ППД и ПФТ, установяването и поддържането на програмата за ППД на Дружеството, обучението на служителите по ППД, получаването, разследването и поддържането на вътрешни доклади за подозрителна дейност.

Всички служители, мениджъри и директори на Дружеството преминават подходящо обучение при постъпване на работа.

Служителите, които работят с клиенти или участват в каквито и да било проверки, верификация или мониторинг по ППД, преминават обучение по ППД. Всеки нов служител трябва да следва план за обучение по ППД. Програмата за обучение по ППД включва обучение за идентифициране на подозрителни транзакции, както и обучение за предотвратяване, откриване и докладване на престъпления, свързани с пране на пари и финансиране на тероризъм.

Всяко нарушение на политиката за ППД трябва да бъде докладвано на служителя по спазване на ППД, освен ако нарушението не засяга служителя по спазване на ППД, в който случай служителят трябва да докладва нарушението на изпълнителния директор.

Когато Дружеството разчита на доставчици на услуги от трети страни за надлежна проверка на клиенти, скрининг или услуги за верификация, Дружеството ще гарантира, че:

• Съществува писмено споразумение или Споразумение за ниво на обслужване (SLA), определящо отговорностите, стандартите за изпълнение и задълженията за докладване.
• Третата страна е регулирана и/или с добра репутация и подлежи на независими одити.
• Крайната отговорност за спазване на задълженията по ППД/KYC остава на Дружеството, а не на третата страна.

Полезно притежание и корпоративна KYC за партньорите – юридически лица

За партньори – юридически лица, Дружеството ще идентифицира и верифицира крайните бенефициарни собственици (UBO), които пряко или косвено притежават или контролират 25% или повече от субекта, или по друг начин упражняват контрол.

Документацията може да включва корпоративни регистри, регистри на акционери и заверени декларации за собственост.

Дружеството ще гарантира, че корпоративната структура е прозрачна и че информацията за UBO се поддържа актуална през целия период на отношенията.

Оценка на риска

Оценката на риска от пране на пари и финансиране на тероризъм цели да идентифицира, анализира и разбере рисковете от пране на пари и финансиране на тероризъм. Тя служи като първа стъпка в справянето с рисковете и идеално включва преценки относно заплахите, уязвимостите и последствията.

Дружеството ще идентифицира заплахите (лица или групи от лица, обекти или дейности с потенциал да причинят вреда, включително престъпници, терористични групи и техните улеснители, техните средства, както и минали, настоящи и бъдещи дейности по пране на пари или финансиране на тероризъм), уязвимостите (неща, които могат да бъдат използвани от заплахата или които могат да подкрепят или улеснят нейните дейности и средства, фокусирайки се върху факторите, които представляват слабости в системите или контролите за ППД или ПФТ или определени характеристики на държава, конкретен сектор, финансов продукт или вид услуга, които ги правят привлекателни за пране на пари и финансиране на тероризъм), последствията (това се отнася до въздействието или вредата, която може да причини пране на пари или финансиране на тероризъм, включително ефекта от основната престъпна и терористична дейност върху финансовите системи и институции, икономиката и обществото като цяло). Дружеството приема подход, който се опитва да различи степента на различните рискове, за да помогне за приоритизиране на усилията за смекчаване, вместо да бъде общо упражнение за отметки.

Ето защо Дружеството извършва:

• Идентификация: Процесът на идентификация започва с разработването на първоначален списък с потенциални рискове или рискови фактори при борбата с прането на пари и финансирането на тероризъм. Рисковите фактори са конкретните заплахи или уязвимости, които са причините, източниците или двигателите на рисковете от пране на пари и финансиране на тероризъм.
• Анализ: Анализът включва разглеждане на естеството, източниците, вероятността, въздействието и последствията от идентифицираните рискове или рискови фактори. Целта на този етап е да се получи цялостно разбиране на всеки от рисковете като комбинация от заплаха, уязвимост и последствие, за да се присвои относителна стойност или важност на всеки от тях. Анализът на риска може да се извършва с различна степен на детайлност в зависимост от вида на риска, целта на оценката на риска и наличната информация, данни и ресурси.
• Оценка: Етапът на оценка включва оценка на рисковете, анализирани по време на предишния етап, за да се определят приоритетите за справянето с тях, като се взема предвид целта, установена в началото на процеса на оценка. Тези приоритети след това могат да допринесат за разработването на стратегия за смекчаване на рисковете.

Дружеството обръща специално внимание на държавния и географски риск (някои държави представляват по своята същност по-висок риск от пране на пари и финансиране на тероризъм от други. Освен собствения си опит, трябва да се вземат предвид разнообразни други надеждни източници на информация, идентифициращи държави с рискови фактори, за да се определи, че дадена държава и клиентите от тази държава представляват по-висок риск. Клиентите, свързани с държави с по-висок риск, в резултат на тяхното гражданство, държава на бизнеса или държава на пребиваване, могат да представляват по-висок риск от пране на пари и финансиране на тероризъм, като се вземат предвид всички други релевантни фактори. Проверяваме местоположението на клиента поради допълнителните рискове, които възникват от трансграничните операции. Държавният или географският риск може да се разглежда и във връзка с риска от клиента).

Също така оценяваме риска от клиента (определянето на потенциалните рискове от пране на пари и финансиране на тероризъм, които представлява клиент или категория клиенти, е от решаващо значение за разработването и прилагането на цялостна рамка, базирана на риска. Стремим се да определим дали конкретен клиент представлява по-висок риск и потенциалното въздействие на всякакви смекчаващи фактори върху тази оценка. Прилагането на рискови променливи може да смекчи или влоши оценката на риска). Категориите клиенти, чиито дейности могат да указват по-висок риск, включват:

• Клиенти, които са ПЕП, членове на семейството на ПЕП или известни близки съдружници на ПЕП
• Клиенти с високи разходи – нивото на разходи, което ще се счита за високо за отделен клиент, ще варира сред операторите на казина и сред казина, управлявани от един и същ оператор
• Клиенти с непропорционални разходи – получава се информация за финансовите ресурси на клиентите, за да се определи дали разходите са пропорционални на доходите или богатството
• Случайни клиенти – включва туристи, участници в джънкети и местни клиенти, които са редки посетители
• Редовни клиенти с променящи се или необичайни модели на разходи
• Неправилна употреба на трети страни – престъпниците могат да използват трети страни или агенти, за да избегнат надлежната проверка на клиента, извършена на прага, или да купуват чипове, или да разделят големи суми в брой
• Джънкети – могат да представляват по-високи рискове, включително престъпен контрол върху оператора на джънкета или участниците, трансгранично движение на средства и замъглени идентичности
• Рискове от структуриране, рафиниране и обмен на валута

Също така се вземат предвид рискът от транзакции и рискът от продукта. Много клиенти носят по-нисък риск от пране на пари или финансиране на тероризъм, като тези, които са редовно заети или с известни източници на доходи. Обратно, много клиенти носят по-висок риск от пране на пари, включително известни престъпници, клиенти без редовни източници на доходи или проблемни комарджии.

Процедура за засилена надлежна проверка (EDD)

Дружеството следва следните препоръки за правилата на EDD:

• Дружеството внимателно изследва рисковия профил на клиентите;
• Дружеството получава допълнителна информация, когато е необходимо;
• Дружеството провежда обширни проверки на фона и мониторинг на транзакциите;
• Дружеството организира и защитава своите данни в съответствие със стандартите за спазване;
• Дружеството поддържа данните достъпни за регулаторите.

Дружеството получава допълнителна идентифицираща информация от по-широк кръг или по-надеждни източници и използва информацията, за да информира индивидуалната оценка на риска на клиента:

• Извършване на допълнителни търсения (например, проверими търсения на негативни медии) за информиране на индивидуалната оценка на риска на клиента;
• Поръчване на разузнавателен доклад за клиента или бенефициарния собственик, за да се разбере по-добре рискът, че клиентът или бенефициарният собственик може да бъде замесен в престъпна дейност;
• Верифициране на източника на средствата или богатството, участващи в бизнес отношенията, за да се увери, че те не представляват приходи от престъпление;
• Търсене на допълнителна информация от клиента относно целта и предвидената природа на бизнес отношенията.

Скрининг на санкции

Дружеството е въвело процедури за надлежна проверка и скрининг на санкции. Дружеството ще скринира и идентифицира лица и транзакции, подлежащи на и/или забранени от следното:

• Списък на SDN на OFAC на САЩ;
• Консолидиран списък на лица на HMT на Обединеното кралство и Списък на лица на Украйна;
• Ограничителни мерки на ООН;
• Консолидиран списък на ЕС.

Дружеството използва Thomas Reuters World-Check (World-Check) и Refinitiv за провеждане на скрининг на санкции, което позволява на Дружеството да скринира всички релевантни списъци на санкции с помощта на една функция за търсене. Следните вътрешни документи трябва да бъдат кръстосано проверени за ефективно извършване на скрининг на санкции:

• 1) Формуляр за заявка за скрининг;
• 2) Формуляр за оценка на партньорството;
• 3) Матрица на процедурите за скрининг;
• 4) Карта на надлежната проверка и оценката на партньорството;
• 5) Ръководство за потребителя на Thomson Reuters World-Check.

Процес на надлежна проверка и оценка на партньорството за скрининг

Първата фаза на скрининга за санкции изисква събиране на факти чрез процес на надлежна проверка и оценка на партньорството. Това изисква попълване на Формуляр за заявка за скрининг и/или Формуляр за оценка на партньорството (в зависимост от вида на транзакцията). Персоналът трябва да кръстосано провери Матрицата на процедурите за скрининг, за да определи кои формуляри трябва да бъдат попълнени. В съответствие с Картата на надлежната проверка и оценката на партньорството, Програмите/POC извършват процеса на събиране на факти съвместно с нови и потенциални партньори. Тези формуляри са предназначени да събират информация, необходима за ефективен скрининг с използване на World-Check. Основна информация, която трябва да бъде събрана, включва имена и псевдоними, адреси, дата на раждане (за физически лица) и структура на собствеността и идентификация (доверени лица, директори, вземащи решения и акционери). Съответните полета с данни са отбелязани във Формуляра за заявка за скрининг и Формуляра за оценка на партньорството. След като процесът на събиране на факти приключи, информацията се предава на вътрешния одитен персонал (Финанси). Вътрешният одитен персонал скринира лица и организации с помощта на World-Check.

Оценка на риска

Следващата фаза на скрининга за санкции изисква Дружеството да присвои рейтинг на риска. Рейтингът на риска се присвоява от вътрешния одитен персонал и се документира във Формуляра за заявка за скрининг и/или Формуляра за оценка на партньорството. Рейтинг на риска ще бъде присвоен на всяко лице или организация, подложена на процедури за скрининг за санкции:

• Висок риск: Лица и субекти, подложени на санкции в САЩ, Обединеното кралство, ООН или ЕС. Високият риск се дефинира като транзакция, която представлява или позволява значителен репутационен риск за организацията. Дружеството няма да се ангажира с никакво лице, субект или финансова институция, считана за високорискова.
• Среден риск: Лица и субекти, идентифицирани като Политически изложени лица (ПЕП). Средният риск се дефинира като транзакция, която представлява по-висок от средния репутационен риск. Среднорисковите страни подлежат на повторен скрининг ежегодно и изискват разрешение от Директора.
• Нисък риск: Транзакции, които представляват среден репутационен риск, включително лица или субекти с излагане на ПЕП. Нискорисковите страни се прескринират на всеки две години.
• Без риск: Транзакции, които не представляват никакъв репутационен риск. Безрисковите страни се прескринират на всеки пет години.

Вземане на решения и ескалация

Последната фаза на скрининга за санкции изисква Дружеството да реши дали да продължи с ангажимент, договор или транзакция. Всички транзакции, при които се счита, че съществува риск от санкции (нисък, среден или висок), се препращат на Директора за преглед и потенциално разследване. Директорът и специалистът по спазване на изискванията преглеждат транзакцията преди одобрение. Решенията и подкрепящата документация се съхраняват в досието на лицето или организацията. Дружеството преглежда списъците със санкции ежедневно и информира регулаторите за всякакви подозрителни престъпни дейности или транзакции със санкционирани лица/организации.

Докладване на подозрителни и необичайни транзакции (SAR / UTR)

Дружеството поддържа процедури за идентифициране, ескалация и докладване на всякакви подозрителни транзакции или дейности.

• Вътрешна процедура за докладване:
  • Персоналът трябва да попълни Вътрешен доклад за подозрителна дейност (ISAR) за необичайна дейност и да го препрати на MLRO без забавяне.
  • ISAR трябва да съдържа релевантни факти, наблюдения и подкрепяща документация.
  • MLRO потвърждава получаването, провежда предварителен преглед и определя дали е необходимо допълнително разследване или външно докладване.
  • Всички ISAR се записват във Вътрешния регистър на подозрителна дейност и се съхраняват поне пет (5) години.
• Външно докладване до компетентните органи:
  • Ако MLRO определи, че подозрението е обосновано, се подава Доклад за подозрителна дейност (SAR) или Доклад за необичайна транзакция (UTR) до Финансовата разузнавателна единица на Кюрасао (FIU Curaçao).
  • Когато е необходимо, може да бъде уведомена и Curaçao Gaming Authority (CGA).
  • Докладите включват клиент, транзакция и причини за подозрение. Копия се съхраняват сигурно.
• Забрана за „предупреждаване“: Служителите не трябва да информират клиента или неупълномощена трета страна за SAR/UTR или текущо разследване.
• Водене на записи и одит: MLRO гарантира, че всички доклади и анализи се съхраняват минимум пет (5) години и са на разположение на FIU или CGA при поискване. Периодично се провеждат прегледи за осигуряване на спазване.

Обхват и приложимост

Тази политика се прилага за всички марки, домейни и онлайн платформи за игри, управлявани от Bets Entertainment N.V. под лиценза за игри на Кюрасао. Всички упълномощени домейни работят под една и съща рамка за KYC, ППД и Отговорно игрово поведение.

Управление и преглед на политиката

Тази Политика се преглежда поне ежегодно или по-рано, ако е предизвикана от:

• Съществени промени в законодателството за ППД/ПФТ или изискванията на FIU Curaçao;
• Значителни промени в бизнес операциите или излагането на риск;
• Обратна връзка от регулатори или констатации от одит.

Всички актуализации са контролирани по версии, одобрени от висшето ръководство и документирани в Регистъра на политиките. Логовете за обучение се актуализират, за да се гарантира осведоменост на персонала за ревизиите.