KYC-RICHTLINIE

Um ein Konto zu eröffnen und die Dienste der Website zu nutzen, müssen Sie Ihre E-Mail-Adresse angeben, ein Passwort wählen und die für die Registrierung erforderlichen Informationen ausfüllen, indem Sie uns personenbezogene Daten wie Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Telefonnummer mitteilen.

Wir befolgen die Regeln der KYC-Verfahren („Know Your Customer“). Der Name auf Ihrem Konto muss mit Ihrem wahren und rechtlichen Namen und Ihrer Identität übereinstimmen. Zur Überprüfung Ihrer Identität behält sich das Unternehmen das Recht vor, jederzeit einen zufriedenstellenden Identitätsnachweis (einschließlich, aber nicht beschränkt auf Kopien eines gültigen Reisepasses/Personalausweises und/oder aller verwendeten Zahlungskarten) anzufordern. Wenn Sie die angeforderten Informationen und Dokumente nicht bereitstellen, sind wir berechtigt, die Aktivität Ihres Kontos bis zur Bereitstellung der angeforderten Informationen auszusetzen und/oder Ihr Konto zu schließen. Das Unternehmen behält sich das Recht vor, die Dokumente innerhalb von 30 (dreißig) Kalendertagen zu prüfen.

Sie bestätigen hiermit und stimmen zu, dass Sie bei der Registrierung genaue, vollständige und wahrheitsgemäße Informationen über sich selbst bereitgestellt haben und dass Sie die Richtigkeit dieser Informationen durch sofortige Aktualisierung bei Änderungen aufrechterhalten. Ein Versäumnis hierbei kann zur Schließung des Kontos, zu Kontolimitierungen oder zur Ungültigkeit von Transaktionen (Bonus, Gewinne) führen.

Sie dürfen nur ein einziges Konto auf der Website eröffnen. In allen Fällen ist nur ein Konto pro Kunde, pro Adresse, pro gemeinsam genutztem Computer und pro gemeinsam genutzter IP-Adresse zulässig. Jedes weitere Konto, das Sie auf der Website eröffnen, wird als Duplikat-Konto betrachtet. Sie müssen das Unternehmen informieren, dass Sie ein Duplikat-Konto aufgrund des Verlusts des Zugangs zum ursprünglichen Konto oder aus einem anderen wichtigen Grund erstellen möchten, und die Genehmigung des Unternehmens einholen, bevor das Duplikat-Konto erstellt wird. In allen anderen Fällen können alle Duplikat-Konten vom Unternehmen sofort geschlossen werden und:

• Alle Transaktionen, die über das Duplikat-Konto getätigt wurden, gelten als nichtig und unwirksam;
• Alle Erträge, Gewinne oder Boni, die Sie während der Nutzung des Duplikat-Kontos erhalten oder angesammelt haben, verfallen und können von uns zurückgefordert werden. Alle vom Duplikat-Konto abgehobenen Gelder müssen auf Verlangen an uns zurückgezahlt werden;
• Das Unternehmen erstattet keine Gelder aus Bonus- und Echtgeldguthaben des Duplikat-Kontos. Das Unternehmen behält sich nach eigenem Ermessen das Recht vor, die Rückgabe aller verlorenen Gelder zu verlangen, die für Wetten über das Duplikat-Konto verwendet wurden;
• Das Unternehmen akzeptiert keine Anfragen zur Rückerstattung von Geldern, die verloren wurden oder ursprünglich auf dem Duplikat-Konto eingezahlt wurden, sofern das Duplikat-Konto mit der Absicht erstellt wurde, Boni und andere Werbeangebote des Unternehmens zu erhalten, sowie wenn mehrere Duplikat-Konten mit dem Zweck erstellt wurden, die Erstdeposits auf zuvor erstellten Duplikat-Konten zurückzuerhalten, was als Missbrauch gilt. Wenn das Unternehmen nach eigenem Ermessen annimmt, dass die Duplikat-Konten ausschließlich zum Zwecke von Betrug und/oder Missbrauch dieser Bedingungen erstellt wurden, werden die auf diesem Duplikat-Konto eingezahlten Gelder dem Spieler nicht zurückerstattet.

Wenn ein Benutzer eine kumulierte Lebenszeit-Einzahlungssumme von mehr als 2000 Euro (oder deren Äquivalent in einer anderen Währung) tätigt oder einen Auszahlungsbetrag auf der Plattform evospin.com beantragt, ist es für ihn verpflichtend, den vollständigen KYC-Prozess durchzuführen.

Während dieses Prozesses muss der Benutzer einige grundlegende Angaben zu sich selbst eingeben und dann hochladen:

• Eine Kopie eines amtlichen Lichtbildausweises (in einigen Fällen Vorder- und Rückseite je nach Dokument)
• Ein Selfie von sich selbst, das den Ausweis hält
• Einen Kontoauszug oder eine Versorgungsrechnung

Nach dem Hochladen erhält der Benutzer den Status „Vorläufig genehmigt“, und die Dokumente werden innerhalb von 24 Stunden vom „KYC-Team“ geprüft, das den Benutzer per E-Mail über das Ergebnis informiert:

• Genehmigung
• Ablehnung
• Weitere Informationen erforderlich – Keine Änderung des Status

Wenn der Benutzer den Status „Vorläufig genehmigt“ hat:

• Er kann die Plattform normal nutzen
• Er kann nicht mehr als insgesamt 500 Euro einzahlen
• Er kann keine Auszahlung abschließen

Leitfaden für den KYC-Prozess

1. Identitätsnachweis

• a. Unterschrift vorhanden
• b. Land ist kein eingeschränktes Land: Aruba, Australien, Österreich, Bonaire, Curacao, Frankreich, Saba, Statia, St. Maarten, Singapur, Spanien, Israel, Litauen, Niederländische Westindien, Gibraltar, Jersey, Griechenland, Angola, Ungarn, Albanien, Irak, Kuba, Jamaika, Uganda, Pakistan, Iran, Panama, Libanon, Simbabwe, Mauritius, Nicaragua, Jemen, Tschechische Republik, Zentralafrikanische Republik, Elfenbeinküste, Sudan, Liberia, Syrien, Kaimaninseln, Somalia, Republik Kongo, Demokratische Republik Kongo, Nordkorea, Eritrea, Haiti, Sierra Leone, Serbien, Äthiopien, Myanmar, Südsudan, die Niederlande, Burkina Faso, Libyen, Mali, Barbados, Ruanda, das Vereinigte Königreich, die USA, Ukraine, Rumänien, Russland, Zypern und jede andere Jurisdiktion, die die Zentralregierung von Curacao als illegal für Online-Glücksspiel einstuft. Dies umfasst alle Territorien und Besitzungen der genannten Nationen.
• c. Vollständiger Name stimmt mit dem Namen des Benutzers überein
• d. Dokument läuft in den nächsten 3 Monaten nicht ab
• e. Inhaber ist über 18 Jahre alt

2. Wohnsitznachweis

• a. Kontoauszug oder Versorgungsrechnung
• b. Land ist kein eingeschränktes Land: Aruba, Australien, Österreich, Bonaire, Curacao, Frankreich, Saba, Statia, St. Maarten, Singapur, Spanien, Israel, Litauen, Niederländische Westindien, Gibraltar, Jersey, Griechenland, Angola, Ungarn, Albanien, Irak, Kuba, Jamaika, Uganda, Pakistan, Iran, Panama, Libanon, Simbabwe, Mauritius, Nicaragua, Jemen, Tschechische Republik, Zentralafrikanische Republik, Elfenbeinküste, Sudan, Liberia, Syrien, Kaimaninseln, Somalia, Republik Kongo, Demokratische Republik Kongo, Nordkorea, Eritrea, Haiti, Sierra Leone, Serbien, Äthiopien, Myanmar, Südsudan, die Niederlande, Burkina Faso, Libyen, Mali, Barbados, Ruanda, das Vereinigte Königreich, die USA, Ukraine, Rumänien, Russland, Zypern und jede andere Jurisdiktion, die die Zentralregierung von Curacao als illegal für Online-Glücksspiel einstuft. Dies umfasst alle Territorien und Besitzungen der genannten Nationen.
• c. Vollständiger Name stimmt mit dem Namen des Benutzers überein und ist derselbe wie im Identitätsnachweis
• d. Ausstellungsdatum: Innerhalb der letzten 3 Monate

3. Selfie mit Ausweis

• a. Halter ist derselbe wie im obigen Ausweisdokument
• b. Das Ausweisdokument ist dasselbe wie unter „1“. Achten Sie darauf, dass Foto/Ausweisnummer dieselben Notizen im KYC-Prozess sind

1) Wenn der KYC-Prozess nicht erfolgreich ist, wird der Grund dokumentiert und ein Support-Ticket im System erstellt. Die Ticketnummer zusammen mit einer Erklärung wird dem Benutzer mitgeteilt.

2) Sobald alle ordnungsgemäßen Dokumente in unserem Besitz sind, wird das Konto genehmigt.

Weitere AML-Maßnahmen

1. Wenn ein Benutzer den vollständigen KYC nicht bestanden hat, kann er keine weiteren Einzahlungen oder Auszahlungen in beliebiger Höhe tätigen.

2. Wenn ein Benutzer den KYC-Prozess erfolgreich bestanden hat, dann:

• a. Es gilt ein Einzahlungslimit pro Transaktion gemäß den Allgemeinen Geschäftsbedingungen
• b. Vor jeder Auszahlung erfolgt eine detaillierte algorithmische und manuelle Überprüfung der Aktivität und des Guthabens des Benutzers, um festzustellen, ob der ausgezahlte Betrag das Ergebnis ordnungsgemäßer Aktivität auf der Plattform ist.

3. Unter keinen Umständen darf ein Benutzer Gelder direkt an einen anderen Benutzer überweisen.

Schulung des Personals

Das Unternehmen ernennt die AML-Compliance-Beauftragten Herrn Boriss Pančenko und Frau Anna Viktor Glam, die vollständig für die Einhaltung der CFT- und AML-Richtlinien des Unternehmens verantwortlich sind, für die Einrichtung und Aufrechterhaltung des AML-Programms des Unternehmens, für die AML-Schulung der Mitarbeiter sowie für den Empfang, die Untersuchung und die Aufbewahrung interner Berichte über verdächtige Aktivitäten.

Alle Mitarbeiter, Manager und Direktoren des Unternehmens werden bei der Einstellung angemessen geschult.

Mitarbeiter, die mit Kunden zu tun haben oder an AML-Prüfungen, Verifizierungen oder Überwachungen beteiligt sind, durchlaufen eine AML-Schulung. Jeder neue Mitarbeiter muss einem AML-Schulungsplan folgen. Das AML-Schulungsprogramm umfasst Schulungen zur Identifizierung verdächtiger Transaktionen sowie Schulungen zur Prävention, Erkennung und Meldung von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsdelikten.

Jede Verletzung der AML-Richtlinie muss dem AML-Compliance-Beauftragten gemeldet werden, es sei denn, die Verletzung betrifft den AML-Compliance-Beauftragten selbst; in diesem Fall muss ein Mitarbeiter die Verletzung dem CEO melden.

Wenn das Unternehmen auf Drittanbieter für Kundensorgfaltspflichten, Screening- oder Verifizierungsdienste zurückgreift, stellt das Unternehmen sicher, dass:

• Ein schriftlicher Vertrag oder ein Service Level Agreement (SLA) vorliegt, das Verantwortlichkeiten, Leistungsstandards und Meldepflichten definiert.
• Der Drittanbieter reguliert und/oder renommiert ist und unabhängigen Audits unterliegt.
• Die endgültige Verantwortung für die Einhaltung der AML/KYC-Pflichten beim Unternehmen und nicht beim Drittanbieter liegt.

Wirtschaftlich Berechtigter und Corporate KYC für Partner als juristische Personen

Für Partner, die juristische Personen sind, identifiziert und verifiziert das Unternehmen die Ultimate Beneficial Owners (UBOs), die direkt oder indirekt 25 % oder mehr des Unternehmens besitzen oder kontrollieren oder auf andere Weise Kontrolle ausüben.

Die Dokumentation kann Handelsregister, Aktionärsregister und beglaubigte Eigentumserklärungen umfassen.

Das Unternehmen stellt sicher, dass die Unternehmensstruktur transparent ist und dass die UBO-Informationen während der gesamten Beziehung auf dem neuesten Stand gehalten werden.

Risikobewertung

Eine Risikobewertung für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zielt darauf ab, die Risiken für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu identifizieren, zu analysieren und zu verstehen. Sie dient als erster Schritt zur Bekämpfung der Risiken und beinhaltet idealerweise Urteile über Bedrohungen, Schwachstellen und Folgen.

Das Unternehmen identifiziert die Bedrohungen (Personen oder Gruppen von Personen, Objekte oder Aktivitäten mit dem Potenzial, Schaden zu verursachen, einschließlich Krimineller, terroristischer Gruppen und ihrer Unterstützer, ihrer Mittel sowie vergangener, gegenwärtiger und zukünftiger Aktivitäten im Bereich Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung), Schwachstellen (Dinge, die von der Bedrohung ausgenutzt werden können oder ihre Aktivitäten und Mittel unterstützen oder erleichtern können, mit Fokus auf Faktoren, die Schwächen in AML- oder CTF-Systemen oder -Kontrollen darstellen oder bestimmte Merkmale eines Landes, eines bestimmten Sektors, eines Finanzprodukts oder eines Dienstleistungstyps, die sie für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung attraktiv machen), Folgen (dies bezieht sich auf die Auswirkungen oder den Schaden, den Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung verursachen können, einschließlich der Auswirkungen der zugrunde liegenden kriminellen und terroristischen Aktivitäten auf Finanzsysteme und Institutionen, die Wirtschaft und die Gesellschaft im Allgemeinen). Das Unternehmen verfolgt einen Ansatz, der versucht, das Ausmaß verschiedener Risiken zu unterscheiden, um bei der Priorisierung von Maßnahmen zur Risikominderung zu helfen, anstatt eine generische Abhakübung zu sein.

Aus diesem Grund führt das Unternehmen folgende Maßnahmen durch:

• Identifizierung: Der Identifizierungsprozess beginnt mit der Erstellung einer anfänglichen Liste potenzieller Risiken oder Risikofaktoren im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Risikofaktoren sind die spezifischen Bedrohungen oder Schwachstellen, die die Ursachen, Quellen oder Treiber von Risiken im Bereich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind.
• Analyse: Die Analyse umfasst die Berücksichtigung der Art, Quellen, Wahrscheinlichkeit, Auswirkungen und Folgen der identifizierten Risiken oder Risikofaktoren. Ziel dieser Phase ist es, ein umfassendes Verständnis jedes der Risiken als Kombination aus Bedrohung, Schwachstelle und Folge zu erlangen, um jedem von ihnen einen relativen Wert oder eine Bedeutung zuzuweisen. Die Risikoanalyse kann mit unterschiedlichem Detaillierungsgrad durchgeführt werden, je nach Art des Risikos, dem Zweck der Risikobewertung und den verfügbaren Informationen, Daten und Ressourcen.
• Bewertung: Die Bewertungsphase umfasst die Beurteilung der in der vorherigen Phase analysierten Risiken, um Prioritäten für deren Bekämpfung zu bestimmen, unter Berücksichtigung des zu Beginn des Bewertungsprozesses festgelegten Zwecks. Diese Prioritäten können dann zur Entwicklung einer Strategie zur Risikominderung beitragen.

Das Unternehmen legt besonderes Augenmerk auf Länder- und geografisches Risiko (einige Länder stellen von Natur aus ein höheres Risiko für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung dar als andere. Neben der Berücksichtigung eigener Erfahrungen sollten eine Vielzahl anderer glaubwürdiger Informationsquellen berücksichtigt werden, die Länder mit Risikofaktoren identifizieren, um festzustellen, dass ein Land und Kunden aus diesem Land ein höheres Risiko darstellen. Kunden, die mit Ländern mit höherem Risiko in Verbindung stehen, aufgrund ihrer Staatsbürgerschaft, ihres Geschäftssitzes oder ihres Wohnsitzes, können ein höheres Risiko für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung darstellen, unter Berücksichtigung aller anderen relevanten Faktoren. Wir prüfen den Standort des Kunden aufgrund der zusätzlichen Risiken, die aus grenzüberschreitenden Operationen entstehen. Das Länder- oder geografische Risiko kann auch in Verbindung mit dem Kundenrisiko betrachtet werden).

Wir bewerten auch Kundenrisiko (die Bestimmung der potenziellen Risiken für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, die ein Kunde oder eine Kategorie von Kunden darstellt, ist entscheidend für die Entwicklung und Umsetzung eines risikobasierten Gesamtrahmens. Wir versuchen festzustellen, ob ein bestimmter Kunde ein höheres Risiko darstellt und welche potenziellen Auswirkungen mildernde Faktoren auf diese Bewertung haben. Die Anwendung von Risikovariablen kann die Risikobewertung mildern oder verschärfen). Kategorien von Kunden, deren Aktivitäten auf ein höheres Risiko hinweisen können, umfassen:

• Kunden, die PEPs sind, Familienmitglieder von PEPs oder bekannte enge Mitarbeiter von PEPs
• Hoch ausgebende Kunden – das Ausgabenniveau, das für einen einzelnen Kunden als hoch gilt, variiert zwischen Casino-Betreibern und zwischen Casinos, die vom selben Betreiber verwaltet werden
• Unverhältnismäßig ausgebende Kunden – Informationen über die finanziellen Ressourcen der Kunden werden eingeholt, um festzustellen, ob die Ausgaben im Verhältnis zum Einkommen oder Vermögen stehen
• Gelegenheitskunden – umfasst Touristen, Teilnehmer an Junkets und lokale Kunden, die seltene Besucher sind
• Stammkunden mit sich ändernden oder ungewöhnlichen Ausgabemustern
• Unangemessene Nutzung Dritter – Kriminelle können Dritte oder Agenten nutzen, um die bei Schwellenwerten durchgeführte CDD zu umgehen oder Chips zu kaufen oder große Bargeldbeträge aufzuteilen
• Junkets – können höhere Risiken darstellen, einschließlich krimineller Kontrolle über den Junket-Betreiber oder Teilnehmer, grenzüberschreitender Geldbewegungen und verschleierter Identitäten
• Risiken durch Strukturierung, Raffinierung und Währungsumtausch

Transaktionsrisiko und Produktrisiko werden ebenfalls berücksichtigt. Viele Kunden weisen ein geringeres Risiko für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung auf, wie z. B. regelmäßig Beschäftigte oder Personen mit bekannten Einkommensquellen. Umgekehrt weisen viele Kunden ein höheres Risiko für Geldwäsche auf, einschließlich bekannter Krimineller, Kunden ohne regelmäßige Einkommensquellen oder Problemspieler.

EDD-Verfahren

Das Unternehmen befolgt die folgenden Empfehlungen für EDD-Regeln:

• Das Unternehmen prüft das Risikoprofil der Kunden genau;
• Das Unternehmen beschafft bei Bedarf zusätzliche Informationen;
• Das Unternehmen führt umfassende Hintergrundprüfungen durch und überwacht Transaktionen;
• Das Unternehmen organisiert und sichert seine Daten gemäß Compliance-Standards;
• Das Unternehmen hält die Daten für Regulierungsbehörden verfügbar.

Das Unternehmen beschafft zusätzliche Identifikationsinformationen aus einer breiteren Vielfalt oder robusteren Quellen und verwendet die Informationen, um die individuelle Kundenrisikobewertung zu informieren:

• Durchführung zusätzlicher Suchen (z. B. überprüfbare Suchen nach negativen Medien), um die individuelle Kundenrisikobewertung zu informieren;
• Beauftragung eines Geheimdienstberichts über den Kunden oder den wirtschaftlich Berechtigten, um besser zu verstehen, ob der Kunde oder der wirtschaftlich Berechtigte in kriminelle Aktivitäten verwickelt sein könnte;
• Überprüfung der Herkunft der Mittel oder des Vermögens, die in der Geschäftsbeziehung involviert sind, um sicherzustellen, dass sie nicht aus kriminellen Einnahmen stammen;
• Einholung zusätzlicher Informationen vom Kunden über den Zweck und die beabsichtigte Natur der Geschäftsbeziehung.

Sanktions-Screening

Das Unternehmen hat Sorgfaltspflicht- und Sanktions-Screening-Verfahren implementiert. Das Unternehmen prüft und identifiziert Personen und Transaktionen, die den folgenden Vorschriften unterliegen und/oder verboten sind:

• US OFAC SDN List;
• UK HMT Consolidated List of Persons and Ukraine List of Persons;
• UN restrictive measures;
• EU Consolidated List.

Das Unternehmen nutzt Thomas Reuters World-Check (World-Check) und Refinitiv, um das Sanktions-Screening durchzuführen, was es dem Unternehmen ermöglicht, alle relevanten Sanktionslisten mit einer einzigen Suchfunktion zu prüfen. Die folgenden internen Dokumente sollten zur effektiven Durchführung des Sanktions-Screenings querverwiesen werden:

• 1) Screening Request Form;
• 2) Partnership Appraisal Form;
• 3) Screening Procedures Matrix;
• 4) Due Diligence and Partnership Appraisal Map;
• 5) Thomson Reuters World-Check User Guide.

Sorgfaltspflicht- und Partnerschaftsbewertungs-Screening-Prozess

Die erste Phase des Sanktions-Screenings erfordert die Sammlung von Fakten durch Sorgfaltspflicht und Partnerschaftsbewertungsprozess. Dies erfordert die Ausfüllung des Screening Request Form und/oder des Partnership Appraisal Form (je nach Art der Transaktion). Das Personal sollte die Screening Procedures Matrix querverweisen, um zu bestimmen, welche Formulare ausgefüllt werden müssen. Gemäß der Due Diligence and Partnership Appraisal Map führen Programme/POC den Prozess der Faktensammlung in Zusammenarbeit mit neuen und potenziellen Partnern durch. Diese Formulare sind dazu gedacht, die für ein effektives Screening mit World-Check erforderlichen Informationen zu erfassen. Wesentliche zu erfassende Informationen umfassen Namen und Aliasnamen, Adressen, Geburtsdatum (Personen) sowie Eigentumsstruktur und Identifikation (Treuhänder, Direktoren, Entscheidungsträger und Aktionäre). Relevante Datenfelder sind jeweils im Screening Request Form und im Partnership Appraisal Form vermerkt. Sobald der Prozess der Faktensammlung abgeschlossen ist, werden die Informationen an das interne Prüfpersonal (Finanzen) weitergeleitet. Das interne Prüfpersonal prüft Personen und Organisationen mit World-Check.

Risikobewertung

Die nächste Phase des Sanktions-Screenings erfordert, dass das Unternehmen eine Risikobewertung vornimmt. Eine Risikobewertung wird vom internen Prüfpersonal vorgenommen und im Screening Request Form und/oder Partnership Appraisal Form dokumentiert. Eine Risikobewertung wird jeder Person oder Organisation zugewiesen, die den Sanktions-Screening-Verfahren unterliegt:

• Hochrisiko: Personen und Einrichtungen, die in den USA, Großbritannien, der UNO oder der EU Sanktionen unterliegen. Hochrisiko wird definiert als eine Transaktion, die ein erhebliches Reputationsrisiko für die Organisation darstellt oder ermöglicht. Das Unternehmen wird sich mit keiner Person, Einrichtung oder Finanzinstitution einlassen, die als hochriskant eingestuft wird.
• Mittleres Risiko: Personen und Einrichtungen, die als Politisch Exponierte Personen (PEPs) identifiziert wurden. Mittleres Risiko wird definiert als eine Transaktion, die ein überdurchschnittliches Reputationsrisiko darstellt. Mittlere Risikoparteien unterliegen einer jährlichen erneuten Prüfung und benötigen eine Genehmigung des Direktors.
• Niedriges Risiko: Transaktionen, die ein durchschnittliches Reputationsrisiko darstellen, einschließlich Personen oder Einrichtungen mit Exposition gegenüber PEPs. Niedrigrisikoparteien werden alle zwei Jahre erneut geprüft.
• Kein Risiko: Transaktionen, die kein Reputationsrisiko darstellen. Risikofreie Parteien werden alle fünf Jahre erneut geprüft.

Entscheidungsfindung und Eskalation

Die letzte Phase des Sanktions-Screenings erfordert, dass das Unternehmen entscheidet, ob ein Engagement, Vertrag oder eine Transaktion fortgesetzt wird. Alle Transaktionen, bei denen ein Sanktionsrisiko als vorhanden eingestuft wird (niedrig, mittel oder hoch), werden dem Direktor zur Überprüfung und möglichen Untersuchung vorgelegt. Der Direktor und der Compliance-Spezialist prüfen die Transaktion vor der Genehmigung. Entscheidungen und unterstützende Dokumentationen werden in der Akte der Person oder Organisation aufbewahrt. Das Unternehmen prüft die Sanktionslisten täglich und informiert die Regulierungsbehörden über verdächtige kriminelle Aktivitäten oder Transaktionen mit sanktionierten Personen/Organisationen.

Meldung verdächtiger und ungewöhnlicher Transaktionen (SAR / UTR)

Das Unternehmen unterhält Verfahren zur Identifizierung, Eskalation und Meldung verdächtiger Transaktionen oder Aktivitäten.

• Internes Meldeverfahren:
  • Das Personal muss für ungewöhnliche Aktivitäten einen Internal Suspicious Activity Report (ISAR) ausfüllen und diesen unverzüglich an den MLRO weiterleiten.
  • Der ISAR muss relevante Fakten, Beobachtungen und unterstützende Dokumentationen enthalten.
  • Der MLRO bestätigt den Eingang, führt eine vorläufige Überprüfung durch und entscheidet, ob eine weitere Untersuchung oder externe Meldung erforderlich ist.
  • Alle ISARs werden im Internal Suspicious Activity Register erfasst und mindestens fünf (5) Jahre aufbewahrt.
• Externe Meldung an zuständige Behörden:
  • Wenn der MLRO feststellt, dass der Verdacht berechtigt ist, wird ein Suspicious Activity Report (SAR) oder Unusual Transaction Report (UTR) bei der Financial Intelligence Unit of Curaçao (FIU Curaçao) eingereicht.
  • Gegebenenfalls wird auch die Curaçao Gaming Authority (CGA) benachrichtigt.
  • Die Berichte enthalten Kunde, Transaktion und Gründe für den Verdacht. Kopien werden sicher aufbewahrt.
• Verbot des „Tipping off“: Mitarbeiter dürfen den Kunden oder unbefugte Dritte nicht über einen SAR/UTR oder eine laufende Untersuchung informieren.
• Aufbewahrung von Aufzeichnungen und Prüfung: Der MLRO stellt sicher, dass alle Berichte und Analysen mindestens fünf (5) Jahre aufbewahrt werden und auf Anfrage an FIU oder CGA verfügbar sind. Regelmäßige Überprüfungen werden durchgeführt, um die Einhaltung sicherzustellen.

Umfang und Anwendbarkeit

Diese Richtlinie gilt für alle Marken, Domains und Online-Gaming-Plattformen, die von Bets Entertainment N.V. unter ihrer Curaçao-Glücksspiellizenz betrieben werden. Alle autorisierten Domains arbeiten unter demselben KYC-, AML- und Responsible Gaming-Rahmen.

Governance und Richtlinienüberprüfung

Diese Richtlinie wird mindestens jährlich überprüft oder früher, wenn ausgelöst durch:

• Wesentliche Änderungen in der AML/CFT-Gesetzgebung oder den Anforderungen der FIU Curaçao;
• Erhebliche Änderungen in den Geschäftstätigkeiten oder der Risikoexposition;
• Regulatorisches Feedback oder Prüfungsfeststellungen.

Alle Aktualisierungen werden versionskontrolliert, von der Geschäftsleitung genehmigt und im Policy Register dokumentiert. Schulungsprotokolle werden aktualisiert, um das Bewusstsein des Personals für Überarbeitungen sicherzustellen.