Webová stránka evospin.com („Casino“, „Website“, „Spoločnosť“, „My“, „Nás“, „Naše“) je vo vlastníctve spoločnosti Zosma LLC a je ňou prevádzkovaná, pričom ide o spoločnosť registrovanú a založenú podľa zákonov Belize. Registračné číslo spoločnosti Zosma LLC je 000053334 a jej registrovaná adresa je New Horizon Building, Ground Floor. 3 1/2, Miles Philip S.W. Goldson Highway, Belize City, Belize. Spoločnosť je licencovaná v štáte Anjouan podľa zákona Computer Gaming Licensing Act 007 z roku 2005, číslo licencie ALSI-132405050-FI3.

Vypracovali sme komplexnú politiku proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu založenú na riadení rizík („Politika“) pre našu webovú stránku s cieľom zabezpečiť čo najvyššiu mieru súladu s platnými zákonmi a predpismi týkajúcimi sa boja proti praniu špinavých peňazí. Politika stanovuje princípy a minimálne štandardy interných AML kontrol, ktoré musí Spoločnosť dodržiavať s cieľom zmierniť reputačné, regulačné, právne a finančné riziká strát.

Poslanie politiky

Tento dokument je určený na stanovenie AML politík a postupov Spoločnosti s cieľom zabezpečiť, že:

• Sú splnené zákonné a regulačné povinnosti na prevenciu prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, pričom sa prijímajú aktívne opatrenia na minimalizáciu rizika, že služby Spoločnosti budú využívané na účely prania výnosov z trestnej činnosti alebo financovania terorizmu.
• Spoločnosť nevstupuje do vzťahov ani nepokračuje v existujúcich vzťahoch s osobami, ktorých konanie vyvoláva podozrenie z účasti na nezákonných aktivitách. Budeme sa snažiť ukončiť akýkoľvek vzťah, ak existuje dôvodné podozrenie na účasť na nezákonných aktivitách.
• Každé takéto ukončenie bude nasledovať po nahlásení podozrení a následne bude vykonané v spolupráci s príslušnými orgánmi a v súlade s príslušnými predpismi, aby sa predišlo akémukoľvek riziku pre Spoločnosť.
• Spoločnosť dodržiava povinnosti vyplývajúce z príslušných národných a medzinárodných právnych predpisov a regulácií, dodržiava odporúčania Financial Action Task Force (FATF), smernice EÚ a ďalšie platné zákony a predpisy týkajúce sa prevencie prania špinavých peňazí a financovania terorizmu.

Spoločnosť sa zaväzuje dodržiavať vysoké štandardy v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a vyžaduje, aby vedenie aj zamestnanci tieto štandardy dodržiavali pri predchádzaní zneužitiu jej produktov na pranie špinavých peňazí/financovanie terorizmu.

Definície prania špinavých peňazí

Pranie špinavých peňazí je definované ako:

1. Premena alebo prevod majetku s vedomím, že takýto majetok pochádza z trestnej činnosti alebo z účasti na takejto činnosti, za účelom zatajenia alebo zakrytia nezákonného pôvodu majetku alebo pomoci akejkoľvek osobe zapojenej do takejto činnosti vyhnúť sa právnym dôsledkom jej konania;

2. Zatajovanie alebo zakrývanie skutočnej povahy, zdroja, umiestnenia, nakladania, pohybu, práv týkajúcich sa majetku alebo vlastníctva majetku s vedomím, že takýto majetok pochádza z trestnej činnosti alebo z účasti na takejto činnosti;

3. Nadobudnutie, držba alebo používanie majetku s vedomím v čase prijatia, že takýto majetok pochádza z trestnej činnosti alebo z účasti na takejto činnosti;

4. Účasť, združovanie sa za účelom spáchania, pokusy o spáchanie a napomáhanie, podnecovanie, uľahčovanie a radcovstvo pri spáchaní ktoréhokoľvek z činov uvedených v bodoch 1, 2 a 3;

Pranie špinavých peňazí má často tri uznávané fázy:

• Umiestnenie – fyzické vloženie hotovosti alebo iných aktív pochádzajúcich z trestnej činnosti.
• Vrstvenie – oddelenie nelegálnych výnosov od ich zdroja prostredníctvom vrstiev transakcií určených na skrytie pôvodu finančných prostriedkov.
• Integrácia – dodanie zdanlivej legitimity nelegálnemu majetku jeho opätovným vstupom do ekonomiky prostredníctvom transakcií, ktoré pôsobia ako osobné. Avšak aj samotné držanie majetku pochádzajúceho z trestnej činnosti môže predstavovať trestný čin. Trestný majetok je definovaný ako majetok, ktorý je alebo predstavuje prospech osoby z trestnej činnosti, pričom údajný páchateľ vie alebo má podozrenie, že ide o takýto majetok.

Prístup založený na riziku

Prístup založený na riziku uznáva, že AML riziká, ktorým čelí každý sektor a každý subjekt, sú odlišné, a umožňuje investovať a využívať zdroje tam, kde sú najviac potrebné. Tento prístup predpokladá uplatňovanie kontrol primeraných posúdenému riziku. Základným kameňom prístupu založeného na riziku je posúdenie rizika, ktoré musí byť vykonané v rôznych fázach činnosti subjektu. Toto posúdenie umožňuje subjektu identifikovať svoje AML zraniteľnosti a riziká, ktorým je vystavený.

KYC postup

Postupy Know Your Customer sa uplatňujú na dosiahnutie nasledujúcich cieľov:

• Umožniť registráciu účtu iba legitímnym zákazníkom (t. j. vylúčiť z registrácie tieto kategórie: maloletí, sankcionované osoby alebo hráči zo sankcionovaných krajín nemajú povolené vytvoriť herný účet).
• Vytvoriť rizikový profil spojený so zákazníkom.
• Potvrdiť, že zákazníci sú tým, za koho sa vydávajú.
• Monitorovať zákaznícke účty a transakcie z hľadiska nezákonných aktivít.
• Blokovať duplicitné účty.
• Identifikovať možné PEP & zákazníkov z krajín s vysokou mierou korupcie alebo inej trestnej činnosti.

V súlade s predpismi proti praniu špinavých peňazí využívame tri úrovne kontroly náležitej starostlivosti v závislosti od rizika, transakcie a typu zákazníka:

SDD — zjednodušená náležitá starostlivosť sa používa pri extrémne nízkorizikových transakciách, ktoré nespĺňajú požadované limity.

CDD — štandardná náležitá starostlivosť o zákazníka používaná vo väčšine prípadov na overenie a identifikáciu.

EDD — rozšírená náležitá starostlivosť sa používa pre vysokorizikových zákazníkov, veľké transakcie alebo špeciálne prípady.

Počas tohto procesu bude používateľ musieť zadať základné údaje o sebe a následne nahrať:

Kópiu dokladu totožnosti s fotografiou vydaného štátnym orgánom (v niektorých prípadoch predná a zadná strana podľa typu dokladu)

Selfie s týmto dokladom

Bankový výpis/účtenku za služby

Pokyny pre KYC proces

1) Doklad totožnosti

a. Podpis je prítomný

b. Krajina nepatrí medzi nasledujúce obmedzené krajiny.

Rakúsko

Austrália

Francúzsko a jeho územia

Nemecko

Holandsko a jeho územia

Španielsko

Komorský zväz

Spojené kráľovstvo

USA a jeho územia

Všetky krajiny na čiernej listine FATF,

akékoľvek iné jurisdikcie považované za zakázané podľa Anjouan Offshore Financial Authority.

c. Celé meno sa zhoduje s menom klienta

d. Doklad neexpiruje v nasledujúcich 3 mesiacoch

e. Držiteľ má viac ako 18 rokov

2) Doklad o adrese

a. Bankový výpis alebo účet za služby

b. Krajina nepatrí medzi nasledujúce obmedzené krajiny.

Rakúsko

Austrália

Francúzsko a jeho územia

Nemecko

Holandsko a jeho územia

Španielsko

Komorský zväz

Spojené kráľovstvo

USA a jeho územia

Všetky krajiny na čiernej listine FATF,

akékoľvek iné jurisdikcie považované za zakázané podľa Anjouan Offshore Financial Authority.

c. Celé meno sa zhoduje s menom klienta a je rovnaké ako v doklade totožnosti.

d. Dátum vystavenia: za posledné 3 mesiace

3) Selfie s dokladom

a. Držiteľ je rovnaký ako na vyššie uvedenom doklade

b. Doklad je rovnaký ako v bode „1“. Uistite sa, že fotografia/číslo dokladu je rovnaké

Poznámky k „KYC procesu“

1) Ak je KYC proces neúspešný, dôvod je zdokumentovaný a v systéme je vytvorený podporný ticket. Číslo ticketu spolu s vysvetlením je oznámené používateľovi.

2) Po získaní všetkých správnych dokumentov bude účet schválený.

Rozšírená náležitá starostlivosť (EDD)

V prípadoch, keď sú hráči, produkty alebo transakcie považované za vysokorizikové, sa uplatňujú postupy rozšírenej náležitej starostlivosti (EDD). Nasledujúce udalosti by mali spustiť postupy EDD:

• Hráč je PEP (politicky exponovaná osoba) alebo sa stane PEP po nadviazaní obchodného vzťahu so Spoločnosťou.
• Duplicitné IP adresy.
• Zmeny IP adresy.
• Krajina pôvodu spojená s vyšším výskytom podvodov s kreditnými kartami.
• Pokusy o vytvorenie viacerých účtov.
• Pokus o výber finančných prostriedkov bez ich použitia na hranie (výber bez uskutočnenia stávok alebo spustenia hernej relácie).
• Náhle zmeny v aktivite účtu.
• Registrovaná krajina nie je súčasťou FATF whitelistu alebo ide o krajinu spojenú s vyšším rizikom prania špinavých peňazí, financovania terorizmu a proliferácie, ako aj krajiny s vysokou mierou korupcie alebo inej trestnej činnosti.
• Viditeľné zmeny v herných vzorcoch zákazníka, napríklad keď zákazník vykonáva transakcie výrazne väčšieho objemu v porovnaní s transakciami, ktoré bežne vykonáva.
• Zákazník vykonáva transakcie, ktoré sa zdajú byť neprimerané jeho majetku, známemu príjmu alebo finančnej situácii.
• Veľkosť a frekvencia transakcií vyvolávajú podozrenie. Náhle zmeny v aktivite účtu, napr. objem transakcií sa náhle zvyšuje.
• Spoločnosť má pochybnosti o presnosti alebo primeranosti predtým získaných identifikačných údajov zákazníka.

Pre každý účet klasifikovaný ako vysokorizikový bude vykonávané rozšírené priebežné monitorovanie obchodného vzťahu.

V situáciách, keď je potrebné vykonať EDD kontrolu, musí zákazník predložiť aj:

• Bankový výpis (nie starší ako 3 mesiace).
• Doklad o zdroji finančných prostriedkov.
• Potvrdenie platobnej metódy (ak je požadované).

Ak zákazník tieto dokumenty nepredloží do 30 dní, herný účet bude zablokovaný pre všetky transakcie. Účet môže byť tiež pozastavený (prístup k účtu dočasne obmedzený) až do predloženia požadovaných dokumentov v závislosti od príslušnej úrovne rizika.

Ďalšie EDD opatrenia uplatňované Spoločnosťou v závislosti od definovanej úrovne rizika:

• Získavanie dodatočných informácií o zákazníkovi (napr. povolanie, objem a majetok, informácie dostupné z verejných databáz, internetu atď.) a častejšia aktualizácia identifikačných údajov zákazníka.
• Získavanie podrobných informácií a vysvetlení o zdroji finančných prostriedkov alebo majetku zákazníka.
• Získanie schválenia vyššieho manažmentu na začatie, ukončenie alebo pokračovanie obchodného vzťahu.
• Vykonávanie rozšíreného monitorovania obchodného vzťahu zvýšením počtu a načasovania kontrol a výberom vzorcov transakcií, ktoré si vyžadujú ďalšie preskúmanie.

Monitorovanie

Vykonávame manuálnu kontrolu výberov zákazníkov. Každý podozrivý výber vedie k rozšírenej DD a zmrazeniu účtu zákazníka. Rozšírená DD zahŕňa i) získavanie dodatočných informácií o zákazníkovi (napr. povolanie, objem a majetok, informácie dostupné z verejných databáz, internetu atď.); ii) získavanie informácií o zdroji finančných prostriedkov alebo majetku zákazníka; iii) získanie schválenia vyššieho manažmentu na začatie alebo pokračovanie obchodného vzťahu.

Vykonávame priebežné a pravidelné monitorovanie potenciálne rizikového umiestnenia finančných prostriedkov zákazníkmi. V prípade podozrivého umiestnenia finančných prostriedkov je účet zákazníka a jeho prostriedky zmrazené a vykonáva sa rozšírená náležitá starostlivosť.

Rizikové profily

Vypracovávame rizikové profily s cieľom určiť kategórie zákazníkov, ktoré vystavujú Spoločnosť vyššiemu riziku. Medzi vysokorizikových zákazníkov patria: zákazníci z krajín, ktoré nemajú dostatočné AML systémy, zákazníci z krajín podliehajúcich sankciám, embargám alebo podobným opatreniam uloženým OSN, zákazníci z krajín s vysokou mierou korupcie alebo inej trestnej činnosti, zákazníci z krajín alebo geografických oblastí identifikovaných ako poskytujúce financovanie alebo podporu teroristických aktivít, alebo kde pôsobia označené teroristické organizácie.

Podozrivé transakcie

Existuje množstvo udalostí, ktoré môžu vyvolať podozrenie z prania špinavých peňazí a ktoré si vyžadujú ďalšie preskúmanie. Nižšie sú uvedené (nie však výlučne):

• Zákazník nespolupracuje pri vykonávaní náležitej starostlivosti o zákazníka.
• Zákazník sa pokúša zaregistrovať viac ako jeden účet na tej istej webovej stránke.
• Zákazník vkladá značné sumy počas jednej relácie prostredníctvom viacerých platobných metód.
• Zákazník vkladá finančné prostriedky výrazne presahujúce to, čo je potrebné na udržanie jeho obvyklých stávkových vzorcov.
• Zákazník uzatvára malé stávky napriek tomu, že má vložené značné sumy, po ktorých nasleduje žiadosť o výber presahujúci akékoľvek výhry.
• Zákazník vykonáva časté vklady a žiadosti o výber bez akéhokoľvek rozumného vysvetlenia.
• Viditeľné zmeny v herných vzorcoch zákazníka, napríklad keď zákazník vykonáva transakcie výrazne väčšieho objemu v porovnaní s transakciami, ktoré bežne vykonáva.
• Zákazník sa informuje o možnosti presunu finančných prostriedkov medzi účtami (webovými stránkami) patriacimi pod rovnakú hernú licenciu.
• Zákazník vykonáva transakcie, ktoré sa zdajú byť neprimerané jeho majetku, známemu príjmu alebo finančnej situácii.
• Zákazník sa snaží previesť finančné prostriedky na účet iného zákazníka alebo na bankový účet vedený na meno tretej strany.
• Zákazník vykazuje podozrivé správanie pri hraní hier, ktoré sú považované za vysoko rizikové.
• Umelé rozdelenie výberu, aby zostal „pod radarom“.
• Nejasný alebo nevysvetlený zdroj majetku, napr. študent hrajúci s veľkými sumami peňazí, ktorých zdroj nemožno okamžite určiť.
• Náhle zmeny v aktivite účtu, napr. objem transakcií sa náhle zvyšuje.

Uchovávanie záznamov

Uchovávame najmenej 5 (päť) rokov všetky záznamy získané prostredníctvom opatrení náležitej starostlivosti a dokumentáciu týkajúcu sa našich vzťahov so zákazníkmi a transakcií zákazníkov, ako aj korešpondenciu so zákazníkmi.

Tieto informácie môžu byť včas vyžadované regulačnými orgánmi. Uvedené dokumenty musia byť uchovávané 5 rokov od dátumu transakcie alebo od dátumu dokončenia akejkoľvek súvisiacej transakcie. Informácie o náležitej starostlivosti o zákazníka alebo ich kópie musia byť tiež uchovávané minimálne 5 rokov od dátumu, keď dotknutá osoba prestane byť registrovaným zákazníkom alebo od dátumu poslednej aktivity zákazníka. Tieto záznamy môžu byť uchovávané v dokumentárnej alebo elektronickej forme.