POLITIKA KYC

Ak chcete otvoriť účet na používanie služieb webovej stránky, musíte uviesť svoju e-mailovú adresu, zvoliť heslo a vyplniť informácie potrebné na dokončenie registrácie poskytnutím osobných údajov, vrátane vášho mena, dátumu narodenia a telefónneho čísla.

Dodržiavame pravidlá postupov KYC („Poznaj svojho zákazníka“). Meno na vašom účte sa musí zhodovať s vaším skutočným a zákonným menom a identitou. Na overenie vašej identity si spoločnosť vyhradzuje právo kedykoľvek požiadať o uspokojivý dôkaz totožnosti (vrátane, ale nie výlučne, kópií platného pasu/občianskeho preukazu a/alebo použitých platobných kariet). Ak neposkytnete požadované informácie a dokumenty, budeme oprávnení pozastaviť činnosť vášho účtu až do poskytnutia požadovaných informácií a/alebo zatvoriť váš účet. Spoločnosť si vyhradzuje právo preskúmať dokumenty do 30 (tridsiatich) kalendárnych dní.

Týmto potvrdzujete a súhlasíte, že pri registrácii ste poskytli presné, úplné a pravdivé informácie o sebe a budete udržiavať presnosť týchto informácií ich okamžitou aktualizáciou v prípade akýchkoľvek zmien. Ich neaktualizovanie môže viesť k zatvoreniu účtu, obmedzeniam účtu alebo zrušeniu transakcií (bonus, výhry).

Na webovej stránke môžete otvoriť iba jeden účet. Vo všetkých prípadoch je povolený iba jeden účet na zákazníka, na adresu, na zdieľaný počítač a na zdieľanú IP adresu. Akýkoľvek ďalší účet, ktorý otvoríte na webovej stránke, bude považovaný za duplicitný účet. Musíte informovať spoločnosť, že si želáte vytvoriť duplicitný účet z dôvodu straty prístupu k pôvodnému účtu alebo z iného dôležitého dôvodu a získať povolenie od spoločnosti pred vytvorením duplicitného účtu. Vo všetkých ostatných prípadoch môže spoločnosť okamžite zatvoriť všetky duplicitné účty a:

• Všetky transakcie vykonané z duplicitného účtu budú považované za neplatné a neúčinné;
• Akékoľvek vrátenia, výhry alebo bonusy, ktoré ste získali alebo nazbierali pri používaní duplicitného účtu, budú prepadnuté a môžeme ich nárokovať späť. Akékoľvek prostriedky vybrané z duplicitného účtu musia byť na požiadanie vrátené nám;
• Spoločnosť nebude kompenzovať žiadne prostriedky zo zostatkov bonusov ani reálnych peňazí duplicitného účtu. Spoločnosť si vyhradzuje právo podľa vlastného uváženia nárokovať späť akékoľvek stratené prostriedky, ktoré boli použité na stávky uskutočnené prostredníctvom duplicitného účtu;
• Spoločnosť nebude akceptovať žiadne žiadosti o vrátenie prostriedkov, ktoré boli stratené alebo pôvodne vložené na duplicitný účet, za predpokladu, že duplicitný účet bol vytvorený s úmyslom získať bonusy a iné propagačné ponuky od spoločnosti, ako aj ak bolo vytvorených viac duplicitných účtov s cieľom získať vrátenie prvých vkladov uskutočnených na predtým vytvorených duplicitných účtoch, čo sa považuje za zneužitie. Ak spoločnosť podľa vlastného uváženia predpokladá, že duplicitné účty boli vytvorené iba s cieľom podvodu a/alebo zneužitia týchto Podmienok, prostriedky vložené na tento duplicitný účet nebudú hráčovi vrátené.

Keď používateľ dosiahne celkový súhrn vkladov za celý život presahujúci 2000 eur (alebo ekvivalent v inej mene) alebo požiada o výber akejkoľvek sumy na platforme evospin.com, je povinný vykonať úplný proces KYC.

Počas tohto procesu bude musieť používateľ zadať niektoré základné údaje o sebe a potom nahrať:

• Kópiu vládou vydaného fotografického preukazu totožnosti (v niektorých prípadoch predná a zadná strana v závislosti od dokumentu)
• Selfie seba samého, ako drží doklad totožnosti
• Výpis z bankového účtu alebo účet za energie

Po nahraní používateľ získa stav „Dočasne schválený“ a dokumenty preskúma „tím KYC“ do 24 hodín, ktorý používateľa e-mailom informuje o výsledku:

• Schválenie
• Zamietnutie
• Potrebné ďalšie informácie – Žiadna zmena stavu

Keď je používateľ v stave „Dočasne schválený“:

• Môže používať platformu normálne
• Nemôže vložiť viac ako 500 eur v celkovom súčte
• Nemôže dokončiť žiadny výber

Pokyny pre proces KYC

1. Dôkaz totožnosti

• a. Podpis je prítomný
• b. Krajina nie je obmedzená krajina: Aruba, Austrália, Rakúsko, Bonaire, Curaçao, Francúzsko, Saba, Statia, Sint Maarten, Singapur, Španielsko, Izrael, Litva, Holandské Západné Indie, Gibraltar, Jersey, Grécko, Angola, Maďarsko, Albánsko, Irak, Kuba, Jamajka, Uganda, Pakistan, Irán, Panama, Libanon, Zimbabwe, Maurícius, Nikaragua, Jemen, Česká republika, Stredoafrická republika, Pobrežie Slonoviny, Sudán, Libéria, Sýria, Kajmanie ostrovy, Somálsko, Konžská republika, Demokratická republika Kongo, Severná Kórea, Eritrea, Haiti, Sierra Leone, Srbsko, Etiópia, Mjanmarsko, Južný Sudán, Holandsko, Burkina Faso, Líbia, Mali, Barbados, Rwanda, Spojené kráľovstvo, USA, Ukrajina, Rumunsko, Rusko, Cyprus a akákoľvek iná jurisdikcia, ktorú centrálna vláda Curaçaa považuje za nezákonnú pre online hazardné hry. Toto zahŕňa všetky územia a majetky uvedených národov.
• c. Celé meno sa zhoduje s menom používateľa
• d. Dokument nevyprší v nasledujúcich 3 mesiacoch
• e. Vlastník má viac ako 18 rokov

2. Dôkaz o bydlisku

• a. Výpis z bankového účtu alebo účet za energie
• b. Krajina nie je obmedzená krajina: Aruba, Austrália, Rakúsko, Bonaire, Curaçao, Francúzsko, Saba, Statia, Sint Maarten, Singapur, Španielsko, Izrael, Litva, Holandské Západné Indie, Gibraltar, Jersey, Grécko, Angola, Maďarsko, Albánsko, Irak, Kuba, Jamajka, Uganda, Pakistan, Irán, Panama, Libanon, Zimbabwe, Maurícius, Nikaragua, Jemen, Česká republika, Stredoafrická republika, Pobrežie Slonoviny, Sudán, Libéria, Sýria, Kajmanie ostrovy, Somálsko, Konžská republika, Demokratická republika Kongo, Severná Kórea, Eritrea, Haiti, Sierra Leone, Srbsko, Etiópia, Mjanmarsko, Južný Sudán, Holandsko, Burkina Faso, Líbia, Mali, Barbados, Rwanda, Spojené kráľovstvo, USA, Ukrajina, Rumunsko, Rusko, Cyprus a akákoľvek iná jurisdikcia, ktorú centrálna vláda Curaçaa považuje za nezákonnú pre online hazardné hry. Toto zahŕňa všetky územia a majetky uvedených národov.
• c. Celé meno sa zhoduje s menom používateľa a je rovnaké ako v dôkaze totožnosti
• d. Dátum vydania: V posledných 3 mesiacoch

3. Selfie s preukazom totožnosti

• a. Držiteľ je rovnaký ako v uvedenom doklade totožnosti
• b. Doklad totožnosti je rovnaký ako v „1“. Uistite sa, že fotografia/číslo preukazu je rovnaké v poznámkach k procesu KYC

1) Keď proces KYC zlyhá, dôvod sa zdokumentuje a v systéme sa vytvorí lístok podpory. Číslo lístka spolu s vysvetlením sa oznámi späť používateľovi.

2) Keď budú všetky správne dokumenty v našom držaní, účet bude schválený.

Ďalšie opatrenia AML

1. Ak používateľ neprešiel úplným KYC, nemôže vykonávať ďalšie vklady ani výbery akejkoľvek sumy.

2. Ak používateľ úspešne prešiel procesom KYC, potom:

• a. Existuje limit vkladu na transakciu podľa Podmienok
• b. Pred akýmkoľvek výberom sa vykoná podrobná algoritmická a manuálna kontrola aktivity a zostatku používateľa, aby sa zistilo, či vyberaná suma je výsledkom riadnej aktivity na platforme.

3. Za žiadnych okolností nesmie používateľ previesť prostriedky priamo inému používateľovi.

Školenie personálu

Spoločnosť vymenúva dôstojníkov pre dodržiavanie AML pána Borissa Pančenka a Annu Viktor Glam, ktorí sú plne zodpovední za dodržiavanie politík CFT a AML spoločnosťou, za vytváranie a udržiavanie programu AML spoločnosti, školenie zamestnancov v oblasti AML, prijímanie, vyšetrovanie a udržiavanie interných správ o podozrivých aktivitách.

Všetci zamestnanci, manažéri a riaditelia spoločnosti sú primerane vyškolení pri nástupe do zamestnania.

Zamestnanci, ktorí pracujú s klientmi alebo sa podieľajú na akejkoľvek kontrole, overovaní alebo monitorovaní AML, absolvujú školenie AML. Každý nový zamestnanec musí dodržiavať plán školenia AML. Program školenia AML zahŕňa školenie na identifikáciu podozrivých transakcií, ako aj školenie o prevencii, odhaľovaní a hlásení trestných činov prania špinavých peňazí a financovania terorizmu.

Akékoľvek porušenie politiky AML musí byť hlásené dôstojníkovi pre dodržiavanie AML, pokiaľ porušenie nezahŕňa dôstojníka pre dodržiavanie AML, v takom prípade musí zamestnanec hlásiť porušenie generálnemu riaditeľovi.

Keď spoločnosť spolupracuje s poskytovateľmi služieb tretích strán na due diligence klientov, screeningu alebo overovacích službách, spoločnosť zabezpečí, že:

• Existuje písomná dohoda alebo dohoda o úrovni služieb (SLA), ktorá definuje zodpovednosti, štandardy výkonnosti a povinnosti hlásenia.
• Tretia strana je regulovaná a/alebo renomovaná a podlieha nezávislým auditom.
• Konečná zodpovednosť za dodržiavanie povinností AML/KYC zostáva na spoločnosti, a nie na tretej strane.

Vlastníctvo konečného užívateľa výhod a firemné KYC pre partnerov – právnické osoby

Pre partnerov – právnické osoby spoločnosť identifikuje a overí konečných užívateľov výhod (UBO), ktorí priamo alebo nepriamo vlastnia alebo kontrolujú 25 % alebo viac subjektu, alebo inak vykonávajú kontrolu.

Dokumentácia môže zahŕňať firemné registre, registre akcionárov a certifikované vyhlásenia o vlastníctve.

Spoločnosť zabezpečí, aby bola firemná štruktúra transparentná a aby informácie o UBO boli aktualizované počas celého vzťahu.

Hodnotenie rizika

Hodnotenie rizika prania špinavých peňazí a financovania terorizmu sa snaží identifikovať, analyzovať a pochopiť riziká prania špinavých peňazí a financovania terorizmu. Slúži ako prvý krok pri riešení rizík a ideálne zahŕňa posudzovanie hrozieb, zraniteľností a dôsledkov.

Spoločnosť identifikuje hrozby (osoby alebo skupiny ľudí, objekty alebo činnosti s potenciálom spôsobiť škodu, vrátane zločincov, teroristických skupín a ich sprostredkovateľov, ich fondov, ako aj minulých, súčasných a budúcich aktivít prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu), zraniteľnosti (veci, ktoré môže hrozba využiť alebo ktoré môžu podporovať alebo uľahčovať jej činnosti a prostriedky, so zameraním na faktory predstavujúce slabiny v systémoch alebo kontrolách AML alebo CTF alebo určité vlastnosti krajiny, konkrétneho sektora, finančného produktu alebo typu služby, ktoré ich robia atraktívnymi pre pranie špinavých peňazí a financovanie terorizmu), dôsledky (toto sa týka dopadu alebo škody, ktorú môže spôsobiť pranie špinavých peňazí alebo financovanie terorizmu, vrátane účinku základnej zločineckej a teroristickej činnosti na finančné systémy a inštitúcie, ekonomiku a spoločnosť vo všeobecnosti). Spoločnosť prijíma prístup, ktorý sa snaží rozlíšiť rozsah rôznych rizík, aby pomohol pri prioritizácii opatrení na zmiernenie, namiesto toho, aby bol generickým cvičením na odškrtávanie políčok.

Preto spoločnosť vykonáva:

• Identifikácia: Proces identifikácie začína vypracovaním počiatočného zoznamu potenciálnych rizík alebo rizikových faktorov pri boji proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. Rizikové faktory sú konkrétne hrozby alebo zraniteľnosti, ktoré sú príčinami, zdrojmi alebo hnacími silami rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu.
• Analýza: Analýza zahŕňa zváženie povahy, zdrojov, pravdepodobnosti, dopadu a dôsledkov identifikovaných rizík alebo rizikových faktorov. Cieľom tejto fázy je získať komplexné pochopenie každého z rizík ako kombinácie hrozby, zraniteľnosti a dôsledku, aby sa im priradila relatívna hodnota alebo dôležitosť. Analýzu rizika možno vykonať s rôznou úrovňou detailov v závislosti od typu rizika, účelu hodnotenia rizika a dostupných informácií, údajov a zdrojov.
• Hodnotenie: Fáza hodnotenia zahŕňa posúdenie rizík analyzovaných v predchádzajúcej fáze na určenie priorít pri ich riešení, s prihliadnutím na účel stanovený na začiatku procesu hodnotenia. Tieto priority potom môžu prispieť k vývoju stratégie na zmiernenie rizík.

Spoločnosť venuje osobitnú pozornosť riziku krajiny a geografickému riziku (niektoré krajiny predstavujú inherentne vyššie riziko prania špinavých peňazí a financovania terorizmu ako iné. Okrem zohľadnenia vlastných skúseností by sa mali brať do úvahy rôzne iné dôveryhodné zdroje informácií identifikujúce krajiny s rizikovými faktormi, aby sa určilo, že krajina a zákazníci z tejto krajiny predstavujú vyššie riziko. Zákazníci spojení s krajinami s vyšším rizikom v dôsledku ich občianstva, krajiny podnikania alebo krajiny bydliska môžu predstavovať vyššie riziko prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, s prihliadnutím na všetky ostatné relevantné faktory. Kontrolujeme polohu zákazníka kvôli dodatočným rizikám, ktoré vyplývajú z cezhraničných operácií. Riziko krajiny alebo geografické riziko možno zvážiť aj v spojení s rizikom zákazníka).

Tiež hodnotíme riziko zákazníka (určenie potenciálnych rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, ktoré predstavuje zákazník alebo kategória zákazníkov, je kľúčové pre vývoj a implementáciu celkového rámca založeného na riziku. Snažíme sa určiť, či konkrétny zákazník predstavuje vyššie riziko a potenciálny dopad akýchkoľvek zmierňujúcich faktorov na toto hodnotenie. Aplikácia rizikových premenných môže zmierniť alebo zhoršiť hodnotenie rizika). Kategórie zákazníkov, ktorých činnosti môžu naznačovať vyššie riziko, zahŕňajú:

• Zákazníkov, ktorí sú PEP, rodinných príslušníkov PEP alebo známych blízkych spolupracovníkov PEP
• Vysokých míňačov – úroveň výdavkov, ktorá sa bude považovať za vysokú pre jednotlivého zákazníka, sa bude líšiť medzi prevádzkovateľmi kasín a medzi kasínami riadenými rovnakým prevádzkovateľom
• Nedisproportionálnych míňačov – získavajú sa informácie o finančných zdrojoch zákazníkov, aby sa určilo, či sú výdavky úmerné príjmu alebo bohatstvu
• Príležitostných zákazníkov – zahŕňa turistov, účastníkov junketov a miestnych zákazníkov, ktorí sú zriedkavými návštevníkmi
• Pravidelných zákazníkov s meniacimi sa alebo neobvyklými vzormi výdavkov
• Nesprávne používanie tretích strán – zločinci môžu používať tretie strany alebo agentov, aby sa vyhli CDD vykonanej na prahu alebo na nákup žetónov, alebo na rozdelenie veľkých súm hotovosti
• Junkety – môžu predstavovať vyššie riziká vrátane zločineckej kontroly prevádzkovateľa junketu alebo účastníkov, cezhraničného pohybu fondov a zakrytých identít
• Riziká štruktúrovania, rafinácie a výmeny meny

Tiež sa zohľadňuje riziko transakcie a riziko produktu. Mnoho zákazníkov nesie nižšie riziko prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu, ako sú tí pravidelne zamestnaní alebo s známymi zdrojmi príjmov. Naopak, mnoho zákazníkov nesie vyššie riziko prania špinavých peňazí, vrátane známych zločincov, zákazníkov bez pravidelných zdrojov príjmov alebo problémových hráčov.

Postup EDD

Spoločnosť dodržiava nasledujúce odporúčania pravidiel EDD:

• Spoločnosť dôkladne skúma rizikový profil zákazníkov;
• Spoločnosť získava dodatočné informácie, kde je to potrebné;
• Spoločnosť vykonáva rozsiahle kontroly pozadia a monitoruje transakcie;
• Spoločnosť organizuje a zabezpečuje svoje údaje v súlade so štandardmi dodržiavania predpisov;
• Spoločnosť udržiava údaje dostupné pre regulátorov.

Spoločnosť získava dodatočné identifikačné informácie z širšej škály alebo robustnejších zdrojov a používa informácie na informovanie individuálneho hodnotenia rizika zákazníka:

• Vykonávanie dodatočných vyhľadávaní (napríklad overiteľné vyhľadávania negatívnych médií) na informovanie individuálneho hodnotenia rizika zákazníka;
• Zadanie správy o spravodajstve o zákazníkovi alebo konečnom užívateľovi výhod, aby lepšie pochopili riziko, že zákazník alebo konečný užívateľ výhod môže byť zapojený do zločineckej činnosti;
• Overenie zdroja prostriedkov alebo bohatstva zapojeného do obchodného vzťahu, aby sa zabezpečilo, že nepredstavujú výnosy z trestnej činnosti;
• Žiadosť o dodatočné informácie od zákazníka o účele a zamýšľanej povahe obchodného vzťahu.

Screening sankcií

Spoločnosť zaviedla postupy due diligence a screeningu sankcií. Spoločnosť bude screenovať a identifikovať osoby a transakcie podliehajúce a/alebo zakázané nasledujúcim:

• Zoznam SDN OFAC USA;
• Konsolidovaný zoznam osôb HMT Spojeného kráľovstva a zoznam osôb Ukrajiny;
• Obmedzujúce opatrenia OSN;
• Konsolidovaný zoznam EÚ.

Spoločnosť využíva Thomas Reuters World-Check (World-Check) a Refinitiv na vykonávanie screeningu sankcií, čo umožňuje spoločnosti screenovať všetky relevantné zoznamy sankcií pomocou jednej vyhľadávacej funkcie. Nasledujúce interné dokumenty by mali byť krížovo odkazované na efektívne vykonávanie screeningu sankcií:

• 1) Formulár žiadosti o screening;
• 2) Formulár hodnotenia partnerstva;
• 3) Matrica postupov screeningu;
• 4) Mapa due diligence a hodnotenia partnerstva;
• 5) Príručka používateľa Thomson Reuters World-Check.

Proces screeningu due diligence a hodnotenia partnerstiev

Prvá fáza screeningu sankcií vyžaduje due diligence zberu faktov a proces hodnotenia partnerstiev. To vyžaduje vyplnenie Formulára žiadosti o screening a/alebo Formulára hodnotenia partnerstiev (v závislosti od typu transakcie). Zamestnanci by mali krížovo odkazovať na Maticu postupov screeningu, aby určili, ktorý formulár(ov) je potrebné vyplniť. V súlade s Mapou due diligence a hodnotenia partnerstiev Programy/POC vykonávajú proces zberu faktov v spolupráci s novými a potenciálnymi partnermi. Tieto formuláre sú určené na zachytenie informácií potrebných na vykonanie efektívneho screeningu pomocou World-Check. Základné informácie, ktoré treba zachytiť, zahŕňajú mená a aliasy, adresy, dátum narodenia (jednotlivci) a štruktúru vlastníctva a identifikáciu (správcovia, riaditelia, rozhodovatelia a akcionári). Príslušné dátové polia sú uvedené vo Formulári žiadosti o screening a Formulári hodnotenia partnerstiev. Po dokončení procesu zberu faktov sa informácie postúpia internému audítorskému personálu (Financie). Interný audítorský personál screeninguje osoby a organizácie pomocou World-Check.

Hodnotenie rizika

Ďalšia fáza screeningu sankcií vyžaduje, aby spoločnosť priradila hodnotenie rizika. Hodnotenie rizika priradí interný audítorský personál a je zdokumentované vo Formulári žiadosti o screening a/alebo Formulári hodnotenia partnerstiev. Hodnotenie rizika bude priradené akejkoľvek osobe alebo organizácii podliehajúcej postupom screeningu sankcií:

• Vysoké riziko: Osoby a subjekty podliehajúce sankciám v USA, Spojenom kráľovstve, OSN alebo EÚ. Vysoké riziko je definované ako transakcia, ktorá predstavuje alebo umožňuje významné reputačné riziko pre organizáciu. Spoločnosť sa nebude zapájať do žiadnej osoby, subjektu alebo finančnej inštitúcie považovanej za vysokorizikovú.
• Stredné riziko: Osoby a subjekty identifikované ako politicky exponované osoby (PEP). Stredné riziko je definované ako transakcia, ktorá predstavuje vyššie ako priemerné reputačné riziko. Strany so stredným rizikom podliehajú opätovnému screeningu každoročne a vyžadujú výnimku od riaditeľa.
• Nízke riziko: Transakcie, ktoré predstavujú priemerné reputačné riziko, vrátane osôb alebo subjektov s expozíciou voči PEP. Strany s nízkym rizikom sa opätovne screeningu každé dva roky.
• Žiadne riziko: Transakcie, ktoré nepredstavujú žiadne reputačné riziko. Strany bez rizika sa opätovne screeningu každých päť rokov.

Rozhodovanie a eskalácia

Záverečná fáza screeningu sankcií vyžaduje, aby spoločnosť rozhodla, či pokračovať v zapojení, zmluve alebo transakcii. Všetky transakcie, pri ktorých sa považuje za prítomné riziko sankcií (nízke, stredné alebo vysoké), sa postúpia riaditeľovi na preskúmanie a potenciálne vyšetrovanie. Riaditeľ a špecialista na dodržiavanie predpisov preskúmajú transakciu pred schválením. Rozhodnutia a podporná dokumentácia sa uchovávajú v spise osoby alebo organizácie. Spoločnosť denne preskúmava zoznamy sankcií a informuje regulátorov o akýchkoľvek podozrivých trestných činnostiach alebo transakciách so sankcionovanými osobami/organizáciami.

Hlásenie podozrivých a neobvyklých transakcií (SAR / UTR)

Spoločnosť udržiava postupy na identifikáciu, eskaláciu a hlásenie akýchkoľvek podozrivých transakcií alebo aktivít.

• Interný postup hlásenia:
  • Zamestnanci musia vyplniť Internú správu o podozrivej aktivite (ISAR) pre neobvyklú aktivitu a bezodkladne ju postúpiť MLRO.
  • ISAR musí obsahovať relevantné fakty, pozorovania a podpornú dokumentáciu.
  • MLRO potvrdí prijatie, vykoná predbežné preskúmanie a určí, či je potrebné ďalšie vyšetrovanie alebo externé hlásenie.
  • Všetky ISAR sa zaznamenávajú do Interného registra podozrivých aktivít a uchovávajú sa najmenej päť (5) rokov.
• Externé hlásenie príslušným orgánom:
  • Ak MLRO určí, že podozrenie je oprávnené, podá sa Správa o podozrivej aktivite (SAR) alebo Správa o neobvyklej transakcii (UTR) Finančnej spravodajskej jednotke Curaçaa (FIU Curaçao).
  • V prípade potreby môže byť informovaný aj Herný úrad Curaçaa (CGA).
  • Správy zahŕňajú zákazníka, transakciu a dôvody podozrenia. Kópie sa bezpečne uchovávajú.
• Zákaz „tipping off“: Zamestnanci nesmú informovať zákazníka ani žiadnu neoprávnenú tretiu stranu o SAR/UTR alebo prebiehajúcom vyšetrovaní.
• Uchovávanie záznamov a audit: MLRO zabezpečuje, aby všetky správy a analýzy boli uchovávané najmenej päť (5) rokov a boli k dispozícii FIU alebo CGA na požiadanie. Pravidelne sa vykonávajú preskúmania na zabezpečenie dodržiavania predpisov.

Rozsah a uplatniteľnosť

Táto politika sa vzťahuje na všetky značky, domény a online herné platformy prevádzkované spoločnosťou Bets Entertainment N.V. na základe jej hernej licencie Curaçaa. Všetky autorizované domény fungujú v rámci rovnakého rámca KYC, AML a zodpovedného hrania.

Správa a preskúmanie politiky

Táto politika sa preskúmava najmenej raz ročne alebo skôr, ak je spustená:

• Podstatnými zmenami v legislatíve AML/CFT alebo požiadavkách FIU Curaçao;
• Významnými zmenami v obchodných operáciách alebo expozícii riziku;
• Spätnou väzbou od regulátorov alebo zisteniami auditu.

Všetky aktualizácie sú kontrolované verziou, schválené vyšším manažmentom a zdokumentované v Registri politík. Záznamy o školení sa aktualizujú, aby sa zabezpečilo, že zamestnanci sú informovaní o revíziách.