POLITIKA KYC

Za odprtje računa za uporabo storitev spletne strani morate navesti svoj e-poštni naslov, izbrati geslo in izpolniti zahtevane podatke za dokončanje registracije z navedbo osebnih podatkov, vključno z vašim imenom, datumom rojstva in telefonsko številko.

Upoštevamo pravila postopkov KYC (»Poznaj svojo stranko«). Ime na vašem računu se mora ujemati z vašim resničnim in zakonitim imenom ter identiteto. Za preverjanje vaše identitete si družba pridržuje pravico, da kadar koli zahteva zadovoljiv dokaz o identiteti (vključno, vendar ne omejeno na kopije veljavnega potnega lista/osebne izkaznice in/ali uporabljenih plačilnih kartic). Če ne predložite zahtevanih informacij in dokumentov, smo upravičeni do začasne prekinitve dejavnosti vašega računa do predložitve zahtevanih informacij in/ali zaprtja vašega računa. Družba si pridržuje pravico do pregleda dokumentov v roku 30 (trideset) koledarskih dni.

S tem potrjujete in se strinjate, da ste ob registraciji navedli točne, popolne in resnične podatke o sebi ter da boste točnost teh podatkov vzdrževali z njihovo takojšnjo posodobitvijo v primeru sprememb. Neupoštevanje tega lahko povzroči zaprtje računa, omejitve računa ali razveljavitev transakcij (bonus, dobitki).

Na spletni strani lahko odprete samo en račun. V vseh primerih je dovoljen samo en račun na stranko, na naslov, na skupni računalnik in na skupni naslov IP. Vsak drug račun, ki ga odprete na spletni strani, se bo štel za podvojen račun. Družbo morate obvestiti, da želite ustvariti podvojen račun zaradi izgube dostopa do izvirnega računa ali iz katerega koli drugega pomembnega razloga in pred ustvarjanjem podvojenega računa pridobiti dovoljenje družbe. V vseh drugih primerih lahko družba takoj zapre vse podvojene račune in:

• Vse transakcije, izvedene iz podvojenega računa, se bodo štele za nične in neveljavne;
• Vsa vračila, dobitki ali bonusi, ki ste jih pridobili ali nabrali med uporabo podvojenega računa, bodo zaplenjeni in jih lahko zahtevamo nazaj. Vsa sredstva, dvignjena iz podvojenega računa, morajo biti na zahtevo vrnjena nam;
• Družba ne bo nadomestila nobenih sredstev iz bonusnih in resničnih denarnih stanj podvojenega računa. Družba si pridržuje pravico, da po lastni presoji zahteva vračilo kakršnih koli izgubljenih sredstev, ki so bila uporabljena za stave, izvedene prek podvojenega računa;
• Družba ne bo sprejela nobenih zahtevkov za vračilo sredstev, ki so bila izgubljena ali prvotno vplačana na podvojen račun, pod pogojem, da je bil podvojen račun ustvarjen z namenom pridobivanja bonusov in drugih promocijskih ponudb družbe, kot tudi če je bilo ustvarjenih več podvojenih računov z namenom pridobivanja vračila prvih vplačil na prej ustvarjenih podvojenih računih, kar se šteje za zlorabo. Če družba po lastni presoji domneva, da so bili podvojeni računi ustvarjeni samo z namenom goljufije in/ali zlorabe teh pogojev, sredstva, vplačana na ta podvojen račun, ne bodo vrnjena igralcu.

Ko uporabnik doseže skupni skupni znesek vplačil v življenjski dobi, ki presega 2000 evrov (ali ekvivalent v drugi valuti) ali zahteva dvig katerega koli zneska znotraj platforme evospin.com, mora obvezno izvesti celoten postopek KYC.

Med tem postopkom bo moral uporabnik vnesti nekatere osnovne podatke o sebi in nato naložiti:

• Kopijo vladno izdanega foto osebnega dokumenta (v nekaterih primerih sprednjo in zadnjo stran, odvisno od dokumenta)
• Selfie sebe, ki drži osebni dokument
• Izpis bančnega računa ali račun za komunalne storitve

Ko so naloženi, bo uporabnik prejel status »Začasno odobreno« in dokumente bo v 24 urah pregledala »ekipa KYC«, ki bo uporabnika po e-pošti obvestila o izidu:

• Odobritev
• Zavrnitev
• Potrebne dodatne informacije – Brez spremembe statusa

Ko je uporabnik v statusu »Začasno odobreno«:

• Lahko uporablja platformo normalno
• Ne sme vplačati več kot 500 evrov v skupnem znesku
• Ne more dokončati nobenega dviga

Smernice za postopek KYC

1. Dokazilo o identiteti

• a. Podpis je prisoten
• b. Država ni omejena država: Aruba, Avstralija, Avstrija, Bonaire, Curaçao, Francija, Saba, Statia, Sveti Martin, Singapur, Španija, Izrael, Litva, Nizozemske Zahodne Indije, Gibraltar, Jersey, Grčija, Angola, Madžarska, Albanija, Irak, Kuba, Jamajka, Uganda, Pakistan, Iran, Panama, Libanon, Zimbabve, Mavricij, Nikaragva, Jemen, Češka republika, Srednjeafriška republika, Slonokoščena obala, Sudan, Liberija, Sirija, Kajmanski otoki, Somalija, Republika Kongo, Demokratična republika Kongo, Severna Koreja, Eritreja, Haiti, Sierra Leone, Srbija, Etiopija, Mjanmar, Južni Sudan, Nizozemska, Burkina Faso, Libija, Mali, Barbados, Ruanda, Združeno kraljestvo, ZDA, Ukrajina, Romunija, Rusija, Ciper in katera koli druga jurisdikcija, ki jo centralna vlada Curaçaa šteje za nezakonito za spletne igre na srečo. To vključuje vsa ozemlja in posesti navedenih narodov.
• c. Polno ime se ujema z imenom uporabnika
• d. Dokument ne poteče v naslednjih 3 mesecih
• e. Lastnik je starejši od 18 let

2. Dokazilo o prebivališču

• a. Bančni izpis ali račun za komunalne storitve
• b. Država ni omejena država: Aruba, Avstralija, Avstrija, Bonaire, Curaçao, Francija, Saba, Statia, Sveti Martin, Singapur, Španija, Izrael, Litva, Nizozemske Zahodne Indije, Gibraltar, Jersey, Grčija, Angola, Madžarska, Albanija, Irak, Kuba, Jamajka, Uganda, Pakistan, Iran, Panama, Libanon, Zimbabve, Mavricij, Nikaragva, Jemen, Češka republika, Srednjeafriška republika, Slonokoščena obala, Sudan, Liberija, Sirija, Kajmanski otoki, Somalija, Republika Kongo, Demokratična republika Kongo, Severna Koreja, Eritreja, Haiti, Sierra Leone, Srbija, Etiopija, Mjanmar, Južni Sudan, Nizozemska, Burkina Faso, Libija, Mali, Barbados, Ruanda, Združeno kraljestvo, ZDA, Ukrajina, Romunija, Rusija, Ciper in katera koli druga jurisdikcija, ki jo centralna vlada Curaçaa šteje za nezakonito za spletne igre na srečo. To vključuje vsa ozemlja in posesti navedenih narodov.
• c. Polno ime se ujema z imenom uporabnika in je enako kot v dokazilu o identiteti
• d. Datum izdaje: V zadnjih 3 mesecih

3. Selfie z osebnim dokumentom

• a. Imetnik je enak kot v zgornjem osebnem dokumentu
• b. Osebni dokument je enak kot v »1«. Prepričajte se, da je fotografija/številka osebnega dokumenta enaka v opombah o postopku KYC

1) Ko postopek KYC ni uspešen, se razlog dokumentira in v sistemu ustvari podporna vstopnica. Številka vstopnice skupaj s pojasnilom se sporoči nazaj uporabniku.

2) Ko so vsi ustrezni dokumenti v naši posesti, se račun odobri.

Drugi ukrepi AML

1. Če uporabnik ni opravil celotnega KYC, ne more izvesti dodatnih vplačil ali dvigov katerega koli zneska.

2. Če je uporabnik uspešno opravil postopek KYC, potem:

• a. Obstaja omejitev vplačila na transakcijo v skladu s pogoji
• b. Pred vsakim dvigom se izvede podrobna algoritmična in ročna preverba dejavnosti in stanja uporabnika, da se ugotovi, ali je dvignjeni znesek rezultat pravilne dejavnosti na platformi.

3. Uporabnik v nobenem primeru ne sme neposredno prenesti sredstev drugemu uporabniku.

Usposabljanje osebja

Družba imenuje uradnike za skladnost z AML g. Borissa Pančenka in Anno Viktor Glam, ki so v celoti odgovorni za skladnost družbe s politikami CFT in AML, vzpostavitev in vzdrževanje programa AML družbe, usposabljanje zaposlenih na področju AML, prejemanje, preiskovanje in vzdrževanje internih poročil o sumljivih dejavnostih.

Vsi zaposleni, vodje in direktorji družbe so ustrezno usposobljeni ob nastopu zaposlitve.

Zaposleni, ki delajo s strankami ali so vključeni v kakršno koli preverjanje, overjanje ali spremljanje AML, opravijo usposabljanje AML. Vsak nov zaposleni mora slediti načrtu usposabljanja AML. Program usposabljanja AML vključuje usposabljanje za prepoznavanje sumljivih transakcij ter usposabljanje za preprečevanje, odkrivanje in poročanje o kaznivih dejanjih pranja denarja in financiranja terorizma.

Kakršna koli kršitev politike AML mora biti prijavljena uradniku za skladnost z AML, razen če kršitev vključuje uradnika za skladnost z AML, v tem primeru mora zaposleni kršitev prijaviti izvršnemu direktorju.

Kadar družba za skrbni pregled strank, pregledovanje ali storitve overjanja zanaša na ponudnike storitev tretjih oseb, družba zagotovi, da:

• Obstaja pisni sporazum ali sporazum o ravni storitev (SLA), ki opredeljuje odgovornosti, standarde učinkovitosti in obveznosti poročanja.
• Tretja oseba je regulirana in/ali ugledna ter podvržena neodvisnim revizijam.
• Končna odgovornost za skladnost z obveznostmi AML/KYC ostaja pri družbi in ne pri tretji osebi.

Koruščinsko lastništvo in korporativni KYC za partnerje pravne osebe

Za partnerje pravne osebe družba identificira in preveri končne koristne lastnike (UBO), ki neposredno ali posredno posedujejo ali nadzirajo 25 % ali več subjekta ali kako drugače izvajajo nadzor.

Dokumentacija lahko vključuje registre družb, registre delničarjev in overjene izjave o lastništvu.

Družba zagotovi, da je korporativna struktura pregledna in da so podatki o UBO posodobljeni skozi celotno razmerje.

Ocenjevanje tveganj

Ocenjevanje tveganj pranja denarja in financiranja terorizma skuša identificirati, analizirati in razumeti tveganja pranja denarja in financiranja terorizma. Služi kot prvi korak pri obravnavanju tveganj in v idealnem primeru vključuje presojo groženj, ranljivosti in posledic.

Družba identificira grožnje (osebe ali skupine ljudi, predmete ali dejavnosti s potencialom za povzročanje škode, vključno s kriminalci, terorističnimi skupinami in njihovimi posredniki, njihovimi sredstvi ter preteklimi, sedanjimi in prihodnjimi dejavnostmi pranja denarja ali financiranja terorizma), ranljivosti (stvari, ki jih lahko grožnja izkoristi ali ki lahko podpirajo ali olajšajo njene dejavnosti, s poudarkom na dejavnikih, ki predstavljajo šibkosti v sistemih ali nadzorih AML ali CTF ali določenih značilnostih države, določenega sektorja, finančnega produkta ali vrste storitve, ki jih naredijo privlačne za pranje denarja in financiranje terorizma), posledice (to se nanaša na vpliv ali škodo, ki jo lahko povzroči pranje denarja ali financiranje terorizma, vključno z učinkom osnovne kriminalne in teroristične dejavnosti na finančne sisteme in institucije, gospodarstvo in družbo na splošno). Družba sprejme pristop, ki skuša razlikovati obseg različnih tveganj, da pomaga pri določanju prednostnih nalog za omilitvene ukrepe, namesto da bi bil generičen postopek odkljukavanja.

Zato družba izvaja:

• Identifikacija: Proces identifikacije se začne z razvojem začetnega seznama potencialnih tveganj ali dejavnikov tveganja pri boju proti pranju denarja in financiranju terorizma. Dejavniki tveganja so specifične grožnje ali ranljivosti, ki so vzroki, viri ali gonilne sile tveganj pranja denarja in financiranja terorizma.
• Analiza: Analiza vključuje obravnavo narave, virov, verjetnosti, vpliva in posledic identificiranih tveganj ali dejavnikov tveganja. Namen te faze je pridobiti celovito razumevanje vsakega tveganja kot kombinacije grožnje, ranljivosti in posledice, da se jim dodeli relativna vrednost ali pomembnost. Analizo tveganja je mogoče izvesti z različnimi stopnjami podrobnosti, odvisno od vrste tveganja, namena ocenjevanja tveganja in razpoložljivih informacij, podatkov in virov.
• Ocenjevanje: Faza ocenjevanja vključuje ocenjevanje tveganj, analiziranih v prejšnji fazi, da se določijo prednostne naloge za njihovo obravnavo, pri čemer se upošteva namen, določen na začetku procesa ocenjevanja. Te prednostne naloge lahko nato prispevajo k razvoju strategije za omilitev tveganj.

Družba posveča posebno pozornost tveganju države in geografskemu tveganju (nekatere države predstavljajo inherentno višje tveganje pranja denarja in financiranja terorizma kot druge. Poleg upoštevanja lastnih izkušenj je treba upoštevati različne druge verodostojne vire informacij, ki identificirajo države z dejavniki tveganja, da se ugotovi, da država in stranke iz te države predstavljajo višje tveganje. Stranke, povezane z državami z višjim tveganjem zaradi državljanstva, države poslovanja ali države prebivališča, lahko predstavljajo višje tveganje pranja denarja in financiranja terorizma, pri čemer se upoštevajo vsi drugi relevantni dejavniki. Preverjamo lokacijo stranke zaradi dodatnih tveganj, ki izhajajo iz čezmejnih operacij. Tveganje države ali geografsko tveganje se lahko obravnava tudi v povezavi s tveganjem stranke).

Prav tako ocenjujemo tveganje stranke (ugotavljanje potencialnih tveganj pranja denarja in financiranja terorizma, ki jih predstavlja stranka ali kategorija strank, je ključno za razvoj in izvajanje splošnega okvira, temelječega na tveganju. Prizadevamo si ugotoviti, ali določena stranka predstavlja višje tveganje in potencialni vpliv morebitnih omilitvenih dejavnikov na to oceno. Uporaba spremenljivk tveganja lahko omili ali poslabša oceno tveganja). Kategorije strank, katerih dejavnosti lahko kažejo na višje tveganje, vključujejo:

• Stranke, ki so PEP, družinski člani PEP ali znani bližnji sodelavci PEP
• Velike porabnike – raven porabe, ki se bo štela za visoko za posamezno stranko, se bo razlikovala med operaterji igralnic in med igralnicami, ki jih upravlja isti operater
• Neskladne porabnike – pridobijo se informacije o finančnih virih strank, da se ugotovi, ali je poraba sorazmerna z dohodkom ali premoženjem
• Občasne stranke – vključuje turiste, udeležence junketov in lokalne stranke, ki so redki obiskovalci
• Redne stranke s spreminjajočimi se ali neobičajnimi vzorci porabe
• Nepravilna uporaba tretjih oseb – kriminalci lahko uporabljajo tretje osebe ali agente, da se izognejo CDD, izvedenemu na pragu, ali za nakup žetonov ali za razbijanje velikih zneskov gotovine
• Junkete – lahko predstavljajo višja tveganja, vključno s kriminalnim nadzorom operaterja junketa ali udeležencev, čezmejnim gibanjem sredstev in zakritimi identitetami
• Tveganja strukturiranja, rafiniranja in menjave valut

Upošteva se tudi tveganje transakcij in tveganje produkta. Številne stranke nosijo nižje tveganje pranja denarja ali financiranja terorizma, kot so tiste, ki so redno zaposlene ali imajo znane vire dohodka. Nasprotno pa številne stranke nosijo višje tveganje pranja denarja, vključno z znanimi kriminalci, strankami brez rednih virov dohodka ali problematičnimi igralci.

Postopek EDD

Družba sledi naslednjim priporočilom pravil EDD:

• Družba natančno preučuje profil tveganja strank;
• Družba pridobiva dodatne informacije, kjer je to potrebno;
• Družba izvaja obsežne preglede ozadja in spremlja transakcije;
• Družba organizira in varuje svoje podatke v skladu s standardi skladnosti;
• Družba ohranja podatke na voljo za regulatorje.

Družba pridobiva dodatne identifikacijske informacije iz širšega nabora ali bolj robustnih virov in uporablja informacije za obveščanje o posamezni oceni tveganja stranke:

• Izvajanje dodatnih iskanj (na primer preverljiva iskanja negativnih medijev) za obveščanje o posamezni oceni tveganja stranke;
• Naročanje obveščevalnega poročila o stranki ali koristnem lastniku, da bolje razume tveganje, da bi stranka ali koristni lastnik lahko bil vpleten v kriminalno dejavnost;
• Preverjanje vira sredstev ali premoženja, vključenega v poslovno razmerje, da se zadovolji, da ne predstavljajo izkupička iz kaznivega dejanja;
• Iskanje dodatnih informacij od stranke o namenu in predvideni naravi poslovnega razmerja.

Pregledovanje sankcij

Družba je uvedla postopke skrbnega pregleda in pregledovanja sankcij. Družba bo pregledovala in identificirala osebe in transakcije, ki so predmet in/ali prepovedane z naslednjim:

• Seznam SDN OFAC ZDA;
• Konsolidirani seznam oseb HMT Združenega kraljestva in seznam oseb Ukrajine;
• Restriktivni ukrepi ZN;
• Konsolidirani seznam EU.

Družba uporablja Thomas Reuters World-Check (World-Check) in Refinitiv za izvajanje pregledovanja sankcij, kar družbi omogoča pregledovanje vseh relevantnih seznamov sankcij z eno samo iskalno funkcijo. Naslednje interne dokumente je treba navzkrižno sklicevati za učinkovito izvajanje pregledovanja sankcij:

• 1) Obrazec za zahtevo za pregledovanje;
• 2) Obrazec za ocenjevanje partnerstva;
• 3) Matrika postopkov pregledovanja;
• 4) Zemljevid skrbnega pregleda in ocenjevanja partnerstva;
• 5) Uporabniški priročnik Thomson Reuters World-Check.

Proces pregledovanja skrbnega pregleda in ocenjevanja partnerstev

Prva faza pregledovanja sankcij zahteva skrbni pregled zbiranja dejstev in proces ocenjevanja partnerstev. To zahteva izpolnitev obrazca za zahtevo za pregledovanje in/ali obrazca za ocenjevanje partnerstva (odvisno od vrste transakcije). Osebje mora navzkrižno sklicevati matriko postopkov pregledovanja, da ugotovi, kateri obrazec(i) je treba izpolniti. V skladu z zemljevidom skrbnega pregleda in ocenjevanja partnerstev programi/POC izvajajo proces zbiranja dejstev v sodelovanju z novimi in potencialnimi partnerji. Ti obrazci so namenjeni zajemanju informacij, potrebnih za učinkovito pregledovanje z uporabo World-Check. Bistvene informacije, ki jih je treba zajeti, vključujejo imena in vzdevke, naslove, datum rojstva (posamezniki) ter strukturo lastništva in identifikacijo (skrbnikov, direktorjev, odločevalcev in delničarjev). Pomembna podatkovna polja so navedena v obrazcu za zahtevo za pregledovanje in obrazcu za ocenjevanje partnerstva. Ko je proces zbiranja dejstev zaključen, se informacije posredujejo internemu revizijskemu osebju (Finance). Interno revizijsko osebje pregledovanje oseb in organizacij z uporabo World-Check.

Ocenjevanje tveganja

Naslednja faza pregledovanja sankcij zahteva, da družba dodeli oceno tveganja. Oceno tveganja dodeli interno revizijsko osebje in je dokumentirana v obrazcu za zahtevo za pregledovanje in/ali obrazcu za ocenjevanje partnerstva. Ocena tveganja bo dodeljena kateri koli osebi ali organizaciji, ki je predmet postopkov pregledovanja sankcij:

• Visoko tveganje: Osebe in subjekti, ki so predmet sankcij v ZDA, Združenem kraljestvu, ZN ali EU. Visoko tveganje je definirano kot transakcija, ki predstavlja ali omogoča znatno tveganje za ugled organizacije. Družba se ne bo ukvarjala z nobeno osebo, subjektom ali finančno institucijo, ki se šteje za visoko tvegano.
• Srednje tveganje: Osebe in subjekti, identificirani kot politično izpostavljene osebe (PEP). Srednje tveganje je definirano kot transakcija, ki predstavlja večje od povprečnega tveganja za ugled. Stranke s srednjim tveganjem so predmet ponovnega pregledovanja letno in zahtevajo odobritev direktorja.
• Nizko tveganje: Transakcije, ki predstavljajo povprečno tveganje za ugled, vključno z osebami ali subjekti z izpostavljenostjo do PEP. Stranke z nizkim tveganjem se ponovno pregledajo vsakih dve leti.
• Brez tveganja: Transakcije, ki ne predstavljajo nobenega tveganja za ugled. Stranke brez tveganja se ponovno pregledajo vsakih pet let.

Odločanje in eskalacija

Zadnja faza pregledovanja sankcij zahteva, da družba odloči, ali nadaljevati z angažmajem, pogodbo ali transakcijo. Vse transakcije, pri katerih se šteje, da je prisotno tveganje sankcij (nizko, srednje ali visoko), se posredujejo direktorju za pregled in morebitno preiskavo. Direktor in specialist za skladnost pregledata transakcijo pred odobritvijo. Odločitve in podporna dokumentacija se hranijo v datoteki osebe ali organizacije. Družba dnevno pregleda sezname sankcij in obvešča regulatorje o morebitnih sumljivih kriminalnih dejavnostih ali transakcijah s sankcioniranimi osebami/organizacijami.

Poročanje o sumljivih in nenavadnih transakcijah (SAR / UTR)

Družba vzdržuje postopke za identifikacijo, eskalacijo in poročanje o morebitnih sumljivih transakcijah ali dejavnostih.

• Interni postopek poročanja:
  • Osebje mora izpolniti interno poročilo o sumljivi dejavnosti (ISAR) za nenavadno dejavnost in ga brez odlašanja posredovati MLRO.
  • ISAR mora vsebovati relevantna dejstva, opažanja in podporno dokumentacijo.
  • MLRO potrdi prejem, izvede predhodni pregled in ugotovi, ali je potrebna nadaljnja preiskava ali zunanje poročanje.
  • Vsa ISAR se beležijo v internem registru sumljivih dejavnosti in hranijo vsaj pet (5) let.
• Zunanje poročanje pristojnim organom:
  • Če MLRO ugotovi, da je sum upravičen, se vloži poročilo o sumljivi dejavnosti (SAR) ali poročilo o nenavadni transakciji (UTR) pri Finančni obveščevalni enoti Curaçaa (FIU Curaçao).
  • Kjer je to zahtevano, se lahko obvesti tudi Igričarski organ Curaçaa (CGA).
  • Poročila vključujejo stranko, transakcijo in razloge za sum. Kopije se varno hranijo.
• Prepoved »tipping off«: Zaposleni ne smejo obvestiti stranke ali katere koli nepooblaščene tretje osebe o SAR/UTR ali tekoči preiskavi.
• Hranjenje evidenc in revizija: MLRO zagotavlja, da se vsa poročila in analize hranijo vsaj pet (5) let in so na zahtevo na voljo FIU ali CGA. Izvajajo se redni pregledi za zagotavljanje skladnosti.

Obseg in uporaba

Ta politika velja za vse blagovne znamke, domene in spletne igralne platforme, ki jih upravlja Bets Entertainment N.V. na podlagi svoje igričarske licence Curaçaa. Vse pooblaščene domene delujejo v okviru istega okvira KYC, AML in odgovornega igranja.

Upravljanje in pregled politike

Ta politika se pregleda vsaj letno ali prej, če je sprožena z:

• Pomembnimi spremembami v zakonodaji AML/CFT ali zahtevah FIU Curaçao;
• Pomembnimi spremembami v poslovnih operacijah ali izpostavljenosti tveganju;
• Povratnimi informacijami regulatorjev ali ugotovitvami revizije.

Vse posodobitve so nadzorovane z različicami, odobrene s strani višjega vodstva in dokumentirane v registru politik. Dnevniki usposabljanja se posodobijo, da se zagotovi ozaveščenost osebja o revizijah.